摩根财团的创始人老摩根出生于一个金融世家.祖父和父亲都一直从事银行和保险业。150年来,老摩根和他的后代都是极善于利用政治和权术来达到经济上目的的,从而使得摩根财团的规模得以迅速膨胀,成为主宰华尔街乃至全球的金融霸主:在两次世界大战中,摩根成为超脱交战双方的通吃赢家;在两次毁灭全球的经济危机中,摩根两度使美国经济起死回生;直至今日,在2008年全球金融风暴中,摩根扩张了自己的势力范围……
摩根让全球众多的总统和亿万富豪成为他们的棋子与工具:摩根开创了由家族成员之外的人担任CEO的先河,成为家族企业基业长青的范本;作为世界上第一个用电灯照明的家庭,装灯泡的电工是爱迪生本人;而老字号摩根总部,则一直无比低调地坐落在华尔街拐角处,至今连招牌也没有。
1861年,美国爆发南北战争,老摩根乘机向政府大肆推销各种枪支弹药,大捞了一笔钱,这些积累成为摩根财团日后四处扩张的资本。在第一次世界大战中,摩根公司利用其在国会中的关系,独家包办了美国对西欧的金融业务。摩根公司先后为英法政府筹措战债30亿美元,仅此一项的佣金就获利3000万美元。在第二次世界大战中,摩根财团是政府最大的军火承包商。
正是由于以摩根财团为首的军火商在国会的游说,才最后促成了美国政府通过对盟国的“租借法案”。第二次世界大战中,美国依据租借法案向盟国提供了本息总计近万亿美元的武器和资源,谁又能知道,摩根财团在其中的进项有多少?二战后,摩根财团也从来没有停止过军火生意。美国政府战后在世界各地发动的大小战争中,到处都有摩根财团经手买来的武器,在越南战争爆发后,摩根财团下属的通用电气公司仅1967年1年就接受了14亿美元的订单。做金融垄断生意也好,做军火承包商也好,这些一本万利的生意,如果没有政府做后台,怎么可能都落到摩根财团的手中!摩根财团很早就参与政治高层圈子的活动。老摩根是克利夫兰总统的主要财政顾问,直接干预白宫经济决策。
20世纪初,老摩根又把西奥多-罗斯福捧上总统宝座。为了报恩,这一届罗斯福政府处处遵从摩根财团的指示。伍德罗·威尔逊总统也是得到摩根财团支持才得以压倒对手上台的。摩根财团后来促使这届美国政府参加了第一次世界大战。赫伯特.胡佛是摩根财团用钱推上政治舞台的,最终也成为摩根财团的代言人兼美国总统。20世纪50年代,在杜鲁门政府中,先后3个国务卿都与摩根财团有瓜葛。艾森豪威尔政府的3个国防部长都与摩根财团有密切关系。由于摩根财团在20世纪上半叶牢牢地控制了政府,才得以使它受到种种经济保护,并拿到源源不断的政府订单,从而牟取暴利。
摩根财团的主要势力集中在西欧和加拿大,但在19世纪及20世纪上半叶的殖民主义时代.摩根财团也将扩张的步伐迈进了那些落后的亚非拉国家。比如在我国清政府时期,它曾经取得广州至汉口的铁路建筑权,后因为我国群众发起声势浩大的抗议运动而作罢。但摩根财团还是乘机向清政府索取了600多万美元的赔偿。它属下的公司在旧上海设立的爱迪生灯泡厂、慎昌洋行、钢车公司,都是当时上海滩赫赫有名的企业。当然,摩根财团在中国的经济利益和种种特权,随着1949年新中国的成立而烟消云散。
摩根财团利用1893年的经济危机,取得通往美国西部铁路的修筑专营权,从而控制了美国铁路总长度的30%。1901年,它又收购了13个钢铁企业,组成了世界上最大的钢铁工业垄断组织,当时世界上最大的一些钢铁公司(如美国钢铁公司)都在摩根财团的控制之下。到第二次世界大战前,它已经统治了美国的金融业和钢铁、电气、运输、电信等部门,总资产达300亿美元之多,占当时美国最大八家财团总资产的一半,堪称巨无霸财阀,其势力发展到顶峰。
2.完成垄断——整合无序竞争产业的金融手段
南北战争结束后,美国钢铁业发展迅速,其后的美西战争和布尔战争令钢铁价格一路上涨.利润猛增,兼并事件比比皆是,但无序的价格战也由此出现。摩根认为,要想在钢铁工业中建立正当的秩序,必须进行更大规模的兼并与改组。
为此。他首先选择了约翰·沃恩·盖茨拥有的美国钢铁一铁丝公司。摩根用拉拢盖茨律师等多种方法威逼利诱达成了一个协议:在美国钢铁一铁丝公司之上,成立一个联邦钢铁企业。其中包括全美265家钢铁企业。
接下来,摩根以此为资本,开始了那场和安德鲁·卡内基家喻户晓的谈判,最终以4亿美元收购了后者的钢铁公司。1901年,摩根自己的美国钢铁公司终于正式成立。
为了使公司加速运转,摩根一方面制定高额产品价格,以挤压中小钢铁公司的方式抬升了行业门槛;另一方面趁这些中小公司财务吃紧时,继续收购——美国钢铁公司一举吞并了700多家相关钢铁企业。
此后,摩根的美国钢铁公司马上开始降价,这种策略相当奏效,公司鼎盛时期。董事会控制了全美3/5的钢铁生产,可以决定近17万钢铁工人的命运。而美国钢铁公司也成为美国有史以来第一家资产超过10亿美元的工业公司。
如今,垄断时代终结,世界商业权力也已分散到不同机构。正如《摩根财团》中所言:今后再也不会有哪家银行能像摩根财团那样强大,那样神秘和富裕。
3.组织结构——摩根家族体系管控
第一次世界战结束后,伴随着美国成为大债权国,企业合并的浪潮又高涨起来。N1923年,这种浪潮更迅猛推进,在世界大恐慌开始的第一年(1929年),摩根体系金融资本又是怎么分配的呢?摩根家族体系包括银行家信托公司、保证信托公司、第一国家银行,总资本34亿美元。
摩根同盟总资本超过48亿美元,由国家城市银行、契约国家银行构成,摩根同盟与摩根家族系被总称为摩根联盟。
摩根联盟中,以摩根公司为轴,进行董事连锁领导,5;k金融资本以下,超过20万的主力金融机构互相联结,这样就构成结构庞大,组织严密的“摩根体系”。这一金融集团占有全美金融资本的33%,总值竟至200亿美元!还有125亿美元保险资本,占全美保险业的65%。
摩根财团在金融业方面拥有雄厚的基础。其主要支柱是J·P·摩根公司。摩根公司是世界最大跨国银行之一,在国内有lO个子公司和许多支行,还有1000多个通信银行。在国外约20个大城市设有支行或代表处,在近40个家的金融机构中拥有股权。其经营特点是大量买卖股票和经营巨额信托资产。它控制着外国37商业银行、开发银行、投资公司和其他企业的股权。此外,还有制造商汉诺威公司、纽约银行家信托公司(也称美国信孚银行,1998年德国最大的商业银行——德意志银行经美国联邦储备委员会批准,出资102亿美元兼并美国信孚银行)、西北银行公司(1998年与富国银行合并)、谨慎人寿保险公司以及纽约人寿保险公司等。在工矿企业方面主要有国际商用机器公司、通用电气公司、美国钢铁公司以及通用汽车公司等:在公用事业方面则有美国电话电报公司(AT&T)和南方公司。
生产事业方面,全美35家主力企业中有摩根公司的47名董事。这些企业包括US钢铁、GM(通用汽车公司)、肯尼格特制铜公司、得州海湾硫黄公司、大陆石油公司、GE(通用电气)等。
摩根公司在铁路上的渗人已是尽人皆知了,同时,服务业方面它还拥有联合公司、ITT(国际电话电信公司)、全美电缆、邮政电缆、AT&T(美国电话电报公司)等。P101-P103