阅读本书，让经济门外汉的你，也能了解世界经济的一本书。

经济、金融、股票……或许你对这些事情完全没有兴趣，但本书的写法很容易理解，让你知道现在世界发生了什么事，告诉你在这彷徨的时候，自己该怎么做？就算不懂专业术语，也能了解世界发生了什么事、国家是怎么处置的。阅读分析师的分析结果、摸索今后个人的应对之道，这是最适合的一本书。

经济危机下，世界到底发生着怎样的变化？今后的市场会变成什么样？我们应该如何应对当下的危机，摆脱恐慌的困扰？

百分百准确的预测：连日本企管之神都赞叹。

简明犀利的现状解说：支离破碎的金融资讯终于有了意义。

排除大美国主义的剖析：美国是祸首，深处亚洲的我们该如何看？

务实的投资与生存建议：四种人，四种不同的方法，做好最佳准备。

正如《每天只要30分钟》作者古市幸雄所说：这本书你绝对要读三遍！读了三遍不懂的人，请读五遍。读了五遍仍不懂的人，请读十遍。因为这是本非读不可的大恐慌生存手册。

前言：为不寻常的超级泡沫经济的崩溃做好准备吧

　悲剧才刚刚揭开序幕

　沉迷于金融衍生商品这个“金融赌博”的代价

第一章 世界将陷入前所未有的大恐慌

　全球经济大混乱还会越演越烈

　连专家都没注意到，金融衍生商品已经变成了大规模杀伤性武器

　CDS(Credit Default Swap)崩溃后，世界就会灭亡

　千万别以为中央银行无所不能

　不只企业破产，现在全世界的国家都开始破产

　从“大到不会倒”到“大到救不了”的时代

　花旗集团的政府支援背后的故事

　发展势头很好的BRICs一定会变成一座破破烂烂的废墟

　美国金融当局采取的政策和十年前迷茫的日本政府一样

　世界第一的GM缘何面临着破产

　对冲基金即将走到生命的尽头

第二章 无人能阻止超级泡沫的破灭

　财政部长保尔森一再采取权宜之计的罪与罚

　不可避免的大决战

　对范尼梅和弗雷迪马克的救助在一瞬间结束

　美国政府的政策已经进入了死胡同

　购买不良债权也解决不了问题

　为何即使投入7000亿美元也没用

　美国房地产价格这个泡沫破灭的震源正在做自由落体式下降

　奥巴马总统注定成为一个悲剧人物

第三章 资本主义即将崩溃

　《临终的资本主义》预言成真

　LTCM是金融衍生商品市场崩溃的先驱

　对冲基金和SIV是银行的特种部队

　LTCM的破产是这次大恐慌的预兆

　机器人叛乱，金融市场陷入大混乱

　期货指数基金成了扰乱市场的要因

　9?11事件是对21世纪社会的警讯

　格鲁吉亚问题是下一个对立时代出现的前兆

　世界进入了两大势力激烈冲突的时代

　临终前苦闷的资本主义

第四章 日本会和世界一起沉没吗

　54年以来从未发生过的两件事

　三菱UFI对摩根士丹利的惊人投资

　为何没有察觉投资银行的商业模式已经支撑不下去了

　股价暴跌之际，有一种对冲基金却大赚不休

　世界性杠杆投资的逆转是日元不断升值的原因

　景气的急剧恶化，将导致失业的人数暴增

　所有的经济指标都证明，经济进入了大萧条时期

　国家破产的形势如此严峻，日本人却一派悠闲

　世界已经陷入了更恐慌的境地

终章 如何度过大恐慌

　读不懂市场的人，在经济危机中只能吃亏

　执迷于乐观论调不放，只能拖自己的后腿

　历史性的暴跌正是投资的好机会

　那么，我们该如何应对

　不同类型的投资人，今后的生存术也不同

　买bearopen的投资信托更保险

　不擅长投资的人请准备好现金和生活的必需品

　希望大家能彼此“合作共生”

在世界股价下跌、金融恐慌不断蔓延的形势下，很多有识之士都对这次的危机发出了评论。

前任FRB(美国联邦储备委员会)主席艾伦·格林斯潘是一个对世界影响巨大的人物，他把这次金融危机称为“百年一遇的大海啸”。

海啸来临之前一切都很平静，可是，一旦海啸席卷而来一切都会遭殃。它在警告人们——今后，人类将会被一次次击倒。

查尔斯·R.莫里斯是开发金融衍生商品的专家，他的《为什么美国经济面临崩溃》被评选为最佳畅销书。他在书里把出现次贷问题的金融形势称为“春天的散步之路”。听到这个比喻，大家会想到什么？是的，这个比喻让人感觉很美好，很舒服。因为春天是最好的季节，人们都向往春天。可是，他所说的“春天的散步之路”仅仅是指当前的形势很好，实际上，是委婉地告诉人们暴风雨就要来了。

伊拉克有“大规模杀伤性武器”是美国发动伊拉克战争的理由，但实际情况是，人们在本应该藏有大规模杀伤性武器的伊拉克什么都没找到。世界闻名的投资家、世界上最成功的有钱人沃伦·巴菲特(Warren Buffett)用“大规模杀伤性武器”做了一个比喻，他说“金融衍生商品是大规模杀伤性武器”。

如果使用了核武器，世界就会灭亡。现在，金融衍生商品这个核武器爆炸了，全世界的经济崩溃了。

迈伦·斯科尔斯(Myron Scholes)在获得了诺贝尔经济学奖之后，和约翰·麦瑞威瑟(John Meriwether)一起创办了LTCM(长期资本管理)。1998年，LTCM出现了震撼世界的巨额亏损，斯科尔斯也因此而“闻名”。相比他获得的诺贝尔奖，这种巨额亏损对人们的影响力更大。他可能因此受到了人们的谴责，然而，在金融衍生商品的世界，他的专家地位不可动摇。“要发生大事了”，他确信全世界即将迎来前所未有的暴风雨。

“躲避暴风雨是没用的，因为我们已经在暴风雨之中了！”

乔治·索罗斯(George Soros)如是说。他是世界闻名的投资家，是“打败英格兰银行”的男人，是对冲基金的创始人之一。他预料到英镑会贬值，于是便通过投机买卖赚了英国的中央银行——英格兰银行一大笔钱。他早就警告人们说“现在将面临战后的最大危机”。现在，他又告诉我们世界经济已经置身于暴风雨之中了。

上面讲述的名人都对一种商品很关注，那就是金融衍生商品。他们都很了解金融衍生商品的危险性。目前经济的混乱都源自于金融衍生商品，越是了解金融衍生商品的人，越能清楚地认识到资本主义体系即将崩溃。

在他人看来，他们的言论可能有点“过激”了，可是，在他们自己看来，他们只不过是如实地描述了现在的世界形势。由于金融衍生商品市场的崩溃，现在的世界正处于实质性的崩溃状态。他们其实早就知道金融衍生商品市场崩溃后，世界经济陷入一片混乱。对他们来说，现在赚钱很简单。因为他们确信经济会崩溃，所以他们很乐意听到世人乐观的意见，这样，他们就能赚更多的钱。对他们来说，没有比投资更简单的游戏了。就像格林斯潘一样，他作为某个基金的顾问，通过卖空赚取了巨额的利益，对此，有杂志批评他说：“怎么还想赚钱！”

请大家观察一下周围。虽然周围的人对现在的形势多多少少都有点不安，可是没有一个人认为恐慌真的会到来，就连日本的有识之士、政治家、经济评论家、金融家都摆出一副满不在乎的样子。

这是为什么呢？因为日本的有识之士没能认清现状，就连专家也不能说完全理解了现在发生的事。这是理所当然的，因为他们不了解危机的源头所在的那个世界；因为所有事情都发生在金融衍生商品的世界里。请问问电视节目的经济评论家，问问政治家、日银、官僚和国内证券公司的领导，问问他们：“你做过金融衍生商品的交易吗？”  我认为，他们中的99％或者100％都没做过。原因是，首先，日银和财务省都禁止做投机的交易。在日银或者财务省工作的人如果痴迷于此种交易的话就会被开除。靠短期股票赚钱的政治家是有很大问题的，况且，他们也不能做那种具有投机性质的金融衍生商品的交易。经济评论家既不是做投机买卖的人，也不会做那样的买卖。

那国内证券公司的领导阶层呢？金融衍生商品的交易是本世纪才得以推广的，因此，在实践方面，他们可以说是新人，甚至可以说现在所有年龄层的领导的交易经验都不是很丰富。他们也许很优秀，能靠着自己所掌握的知识从现在的动乱中看出点什么来，可是，他们没有实践经验，这是很致命的一点。有实践经验的人可能会知道无经验的人的意见错得是多么离谱。

这次混乱的主要原因是金融衍生商品市场的崩溃，并造成了6京日元(1兆日元的6万倍)的损失。完全不了解金融衍生商品市场，从没做过金融衍生商品交易的人们无论发表什么样的言论、执行什么样的政策都无法切中问题的要害。现在，被称为专家的人们关注的货币量仅为6京日元的十分之一，也就是说，他们只关注体现一般经济活动的GDP的世界。可是，这次的经济危机和以往的完全不一样。

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为不寻常的超级泡沫经济的崩溃做好准备吧

*悲剧才刚刚揭开序幕

有着158年历史的雷曼兄弟，于2008年9月15日破产了。英国《金融时报》报道称此事件是“傲慢导致的悲剧的破绽”。有着一张严峻的脸而被称为“大猩猩”的CEO理查德·福尔德是领袖，也是独裁者。他，年薪高达200亿日元，在《商业周刊》策划的“年度最佳CEO”中曾被评为“世界最受尊敬的CEO”，而现在却变为“堕落的偶像”，成为了“草率投资的推进者”，并受到世人的谴责。

由此，世界性的金融大混乱一下爆发了出来。AIG危机、AIG援助、波及欧洲的金融连锁危机、各国公共资金的使用、银行的相继国有化、为稳定美国金融而做的公共资金援助、本以为平息了的世界股市继续暴跌……这一切让人几乎连喘气的机会都没有，一波未平一波又起。冰岛的破产，乌克兰、阿根廷、巴基斯坦等国的国家财政持续出现危机，金融问题发展为国家破产的问题了。

为什么会变成这样？是谁干的？导致这种局势产生的原因是什么？

次贷危机真的是如此大的一颗炸弹吗？直到现在，也没有一个令人满意的回答。世界上的人们都很困惑。想必日本的很多人也都对此感到很茫然、不知所措吧。

事实上，世界的金融现在已经崩溃了。从现象来看，这一年世界股价的时价总额减少了一半，将近3000兆日元，损失了世界GDP的60％。日本的GDP是500兆日元，因此相当于6个日本从世界上消失了。而且，这只是股票市场的损失，还不包括住房价格与商用地价格的急速下跌的损失、贷款的损失以及其他经济损失。负债不断增加，甚至算不清具体的负债数额是多少。世界上一笔数额巨大的财富在一瞬间消失了。这是在全世界同时发生的事情，在人类历史上前所未有。

事出必有因。这次的金融危机到底是什么？金融机构都做了什么？储存我们宝贵金钱的银行不是应该很可靠的吗？相继而出的金融机构的破产、国有化、巨额的损失到底导致了什么？怎么会使亏损变得如此严重的？导致国家破产的银行，其行为真的很疯狂，几乎每个国家的金融机构都持有巨额的负债，这会造成什么样的后果呢？疑问是无穷尽的，但是有一件事是很明确的，那就是他们的资金运营失败了，储蓄者和投资者的钱已经不复存在。

当他们意识到这件事的时候，一定会被这巨大的损失惊呆的。然而，随着实体经济的恶化，损失将急速扩大，事态已经波及到他们无法掌控的范围。损失的数额已经成为天文数字，整个国家都承担不起。冰岛的破产，一定会像多米诺骨牌一样席卷整个世界。耍小聪明的经济对策根本解决不了因“时价会计”的隐瞒所造成的损失，所有的一切早晚都会被这100年一次的猛烈的金融大海啸吹走。

*沉迷于金融衍生商品这个“金融赌博”的代价

掌管金融主要命脉的世界各大银行对金融危机完全没有防范，而是不停地将资金投入到“赌博”之中，因为他们确信金融工学的发展已经变得没有风险，所以他们坚信自己在这场“赌博”中一定不会输。相对于普通人的犹豫不定，他们认为，只要能赚钱就可以不断地投资，尽管世界上最有钱的应该是他们，可是他们还觉得不够，还要想尽一切办法借钱。证券公司(投资银行)的负债已经达到了银行资本的30～50倍。

商业银行(一般的银行)的银行资本比率最高为8％，负债最多也只能达到银行资本的12.5倍，然而，有了sIv(特殊目的公司)这样的挡箭牌，商业银行的投资金额达到了银行的30—50倍。投资越多赚得越多，所以他们一个劲儿地往具有这种性质的对冲基金里投钱。世界上最容易筹集资金的是他们，从而他们拿着相当于自己资本50倍的借款去豪赌。

不难想象，这个像天文数字般大小的金额，虽能满足他们贪婪的欲望，在一般的市场上却找不到。然而，以金融衍生商品为主的“魔鬼市场”拿着玩零和游戏向他们张开了大嘴，对他们说：“请进！”他们喊着“买那个”，于是人们像涌向赛马场的观众一样把现有的钱和各处借到的钱都用来决战。当他们有一天回过神来后，发现钱全部都没了，储蓄者的钱也都没了。出现问题的银行不知道如何是好，于是隐瞒事情的真相并保持沉默，等到快露馅的时候，银行对国家说“对不起，救救我们和大家吧”。

此次发生的事并不是很难理解。就像上面所说的那样，储存我们钱的金融机构，世界上排名前20的银行和其他的一些银行都是赌上自己公司的命运去投资的。如果自己不能投资的话，就借给对冲基金的运营者或者买一些基金。他们“赌博”的本金估计达到了6京日元。“6京日元是多少呢？”“1亿日元的l万倍是1兆日元，l兆日元的1万倍是l京日元。”真是个天文数字！现在，这个6京日元的金融衍生商品市场正在崩溃。

可悲的是，大部分日本人不懂金融衍生商品市场的知识，也没有采取任何行动与措施。一般来说，不往自己不懂的“赌博”里投钱，所以我这样的普通人是不会去尝试它的。

大家会往不明白的“赌局”里投钱，借相当于自己本钱的20倍、50倍的钱去赌吗？大家应该能够预想得到后果吧。想想自己身边喜欢赛马的父亲们。

“听说那个爸爸最近赛马赢了很多钱！”

“很威风啊！”

“说是直觉很准。为了赚更多，现在好像借钱在赌。”

“借了多少？”

“好像借了一亿日元，每周都去赛马场。”

“可是，他们家年收入不是只有500万日元吗？借那么多钱没关系吗？”

“他说发明了一种赛马必胜的绝招，什么时候赌都能赢。”

“真厉害！那么轻松就能赚钱，我也试试吧？”

“是啊，那么，每次投10万日元怎么样？”

3个月后。

“什么赛马必胜法啊？大家的钱全没了！”

“真对不起，想想其实不可能有什么赛马必胜法啊！”

“对了，那人怎么样了？”

“好像逃跑了，要钱的人很多。”

“当然了，借了一亿日元赛马肯定不行的。”

“但是你自己不是也相信了，也投资了吗？”

这和金融机构所做的事基本上是一样的，没有多大差别，只是金融机构把金融工学当成了必胜法。不仅仅是身边的父亲们，就连最高阶层的精英们、欧美有权威的金融人才们听了这自己不明白的高等数学的运算说明，也都相信了。一般人不会对自己不明白的东西进行投资，可是世上的这些精英们，经不起这种方式的诱惑，像小羊羔一样很轻易地上了当。最近几年，有点小业绩的人就更踊跃了。

“高盛集团的话应该没问题”，“摩根士丹利在做，所以应该很不错”，与其说自己不明白，不如说是大家的盲从在作崇。

现在很多人感到惶恐不安，可是，引领日本社会的财政界的首脑、政治家和官员们并没有真正意义上的危机感。他们认为凭借人类的聪明才智能够克服这个危机。事实上，他们并没有了解金融实情，没有意识到这个造成现在混乱的主谋——金融衍生商品的可怕性和规模的大小。现在实体经济已开始崩溃了，可想而知，它的破坏力不是几个人就能阻挡的。

照此下去，即将到来的混乱几乎没有人能够应付，天真地推测和乐观主义等只能使人们更加混乱。剩下的时间已经不多了。我们必须为即将到来的、无法想象的时代做好心理准备。

资本主义也会崩溃。不，是正在崩溃。美国和世界其他国家都在大量地发行纸币以应对这次危机，可是已经来不及了，可怕的副作用正吞噬着我们。即将到来的无非是金钱社会的崩溃、通货紧缩中必需品的恶性通货膨胀、世界性的穷困引发的战争。此时此刻，如果我们不能正确地认识世界上正在发生的事，不进行意识革命的话，我们只会被卷入时代的急流，或者陷入一片纷争的世界。

不要乐观、天真地预测未来了。要坚信，就算在经济上很穷困，就算失去了地位和金钱，我们也能快活地活下去。用金钱来衡量一切的价值观是时候被改写了。帮助别人，互相爱护，做自己喜欢的事，人生有各种各样的快乐。让我们共同来面对这个躲不开的经济混乱，联合起来，一起摸索生存之路。

此外，还要感谢很多人对本书出版的支持和帮助。

首先，要真心感谢船井集团的船井本社社长船井幸雄。如果没有船井先生的支持，就没有本书的出版。多谢您的指导。

还要感谢船井传媒社长野垣键五、常务董事长人见留美。

最理解现在经济动向且最值得人们信赖的经济学家之一是KusAN0 GLOBAL FRONTIER的草野丰己。草野给了我很多金融方面的建议。非常感谢。

还要感谢畅销书作家本田健，他给了我很多有关解决方法的提示和想法。

最后要感谢的是给我很多帮助的德间书店编辑力石幸一。