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书名 怎样识破骗贷迷局(近200起刑事案例的警示银行信贷条线员工防骗必读)
分类 人文社科-法律-中国法律
作者 孙建林
出版社 企业管理出版社
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简介
目录

第一章 贷款诈骗概述

第二章 企业诈骗伎俩与防范

第三章 开发商骗贷伎俩与防范

第四章 假按揭骗贷伎俩与防范

第五章 假购车骗贷伎俩与防范

第六章 个人骗贷手段与防范

第七章 银行承兑汇票诈骗手段与防范

第八章 涉入贷款诈骗案件的银行人员

第九章 贷款诈骗防范

第十章 有关贷款诈骗的刑法

参考书目

内容推荐

孙建林编写的《怎样识破骗贷迷局(近200起刑事案例的警示银行信贷条线员工防骗必读)》讲述了:银行不良贷款的原因大致有三类。第一类是贷款诈骗,就是骗子借款时就没打算还,一旦骗到贷款后就人去楼空,造成银行损失,刑法上定名为“贷款诈骗罪”。第二类是骗取贷款,骗子以虚假材料骗取贷款,然后挪作它用,造成银行损失,刑法上定名为“骗取贷款罪”。第三类是经营失败,借款人如实申请贷款用途,但最终经营失败,造成银行损失。刑法上不予追究,由借贷双方通过民法诉讼等方式解决。而不论是贷款诈骗还是骗取贷款,事发银行的损失都会很大,教训将是惨痛的,必须重点防范。

骗贷行为大部分是操作风险,骗子的重要特征就是造假,凡骗必假,凡假必骗。俗话说:防火胜于救火。对于贷款诈骗也必须是以预防为主。如果等到发生了案件,才急急忙忙去采取化解措施,恐怕为时已晚了。因此,从银行行长到信贷客户经理,都要重视几个方面:一是要在思想上充分认识贷款诈骗的危害性,在办理授信业务的过程中,保持预防为主的警惕性。二是要遵纪守法,按章操作,认真执行银行的各项规章制度,严防操作风险。三是要经常培训学习,掌握识别贷款诈骗的技能,尤其要从本书中的案例汲取教训,练就一双识破骗贷迷局的火眼金睛,堵截诈骗风险于门外,确保银行贷款资金不出问题。

编辑推荐

《怎样识破骗贷迷局:近200起刑事案例的警示》从银行信贷风险管理人员的专业角度,试图找出贷款诈骗犯罪规律,告知银行客户经理们如何识破诈骗迷局,告诉贷款审批人员如何否决有诈骗嫌疑的贷款申请材料,告知高管人员如何从制度上完善防诈骗体制。

孙建林编写的《怎样识破骗贷迷局(近200起刑事案例的警示银行信贷条线员工防骗必读)》案例具有典型性和代表性,平移分析具有说理性和警示性,防范措施具有可行性和可操作性。

让员工读一本不足百元的书,从而避免一起起百万、千万元的诈骗案件的发生。

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更新时间:2025/4/7 9:40:11