刘子祺著的《年薪百万是规划出来的(金融从业者的第一本书)》是一本有关于金融行业的职业规划类书籍。围绕目前金融和资本市场最为热门的一部分职位，尝试用每个人都知道的“小猫钓鱼”的故事，对职业规划实践和资本市场的一些职业进行分析。书中详细阐述了求职者应该如何把职业规划理论结合实际，如何选择金融行业适合自己的职位等等，可作为职业规划的实践手册，也可以把它当成是金融行业或者是资本行业的入门指南。

未来十大高薪行业中，金融行业榜上有名。如果把金融行业比作池塘，游弋其中的鱼便是形形色色的职业。水有多深，哪一个里面才有你爱吃的那条鱼，大鱼又要怎样才能上钩？选对池塘。精心准备，才能钓到最美味的那条鱼。

授人以鱼，不如授人以渔。《年薪百万是规划出来的(金融从业者的第一本书)》介绍了目前金融和资本市场的主要行业，并针对其中最为热门的一部分职位，详细地分析了工作主要内容、发展前景和从业人员所需的资质。通过作者直接采访过的案例，把职业规划理论与实际相结合，帮助试水金融行业的求职者选择适合自己的金融行业职位，找到最合适自己的那个。池塘”，备齐装备，钓上最肥美的那“鱼”。

机会只会留给那些有准备的人。只要有规划，年薪百万并不是梦想。

《年薪百万是规划出来的(金融从业者的第一本书)》作者刘子祺

1 钓鱼前的准备

你想要什么鱼

小猫的自我探索

如何选择行业

选择资本市场职业——你适合钓什么鱼

钓金鱼的必备“装备”

2 第一眼看金融水域

国内金融机构大致分类和简介

这么多类鱼，你想钓哪一种？

3 鱼群一 证券分析／研究

这个池塘里的鱼——认识这个职业

鱼群特点——解析职业特点

如何成为优秀的分析师

成功案例——十年磨一剑

4 鱼群二 证券投资

这个池塘里的鱼——认识这个职业

鱼群特点——解析职业特点

如何成为优秀的证券投资人

成功案例——最牛基金经理是怎样炼成的

5 鱼群三 投资银行

这个池塘里的鱼——认识这个职业

鱼群特点——解析职业特点

如何成为投行精英

成功案例——最年轻的保荐代表人

6 鱼群四 私募股权投资

这个池塘里的鱼——认识这个职业

鱼群特点——解析职业特点

如何成为优秀的风险投资人

成功案例一诚实、自律和积累，奠定投资事业基础

7 鱼群五 个人财富管理

这个池塘里的鱼——认识这个职业

鱼群特点——解析职业特点

如何成为优秀的财富管理精英

8 鱼群六 营销类职位

鱼群特点——解析职业特点

如何成为优秀的金融产品营销人才

成功案例1——顶级销售需要具备的特质和能力

成功案例2——在对的时间做对的事情

9 满载面归

写在最后——关于成功

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后记

致谢

猫弟弟咪乐对做风险投资很感兴趣，因为这个职业可以不断学习，接触新事物，可以参与很多行业，可以整合资源，给所投资的行业和公司提供帮助，扶持他们成长。

姐姐咪宝建议他买一些相关的书籍，并报读金融类的MBA或相应的短期培训课程。另一个姐姐咪贝则开始给他介绍业内的人，让他可以开始尽快了解这个行业。咪贝认为，那些在企业做了多年高管后转做投资，或者科班出身去国外念了名校的MBA后从事投资行业，从研究员、投资做起，并不适合咪乐。她很快给咪乐联系了一个同龄人Y。Y从业仅仅两年就已经独立成立基金，做得风生水起，号称国内最年轻的风投，咪贝认为他和弟弟有共同点。Y在大学里就创业做生意，曾休学了几年，家里也没有任何关系和背景，完全凭借年轻、聪明和勇气。因此咪贝认为，Y可以给弟弟做个很好的榜样。咪乐见到Y的时候，Y在10天内跑了7个城市，看项目、见投资人，每天只睡几个小时，虽然疲惫难掩，但仍神采奕奕。

与Y的会面对咪乐来说无疑是催化剂。回到家里，咪乐给自己制订了一个详细的计划，他决定好好打造自己的知识圈和人脉圈。他首先报读了某知名大学的私募股权投资班，多了解些行业的信息，学习相关知识，学着积累人脉，然后准备报考该校的金融MBA。在这个过程中，他继续做自己的小生意，但渐渐把股份转给长期经营者。他开始参加各种创业咖啡的活动，抓住一切机会和创业者聊天，向投资人请教。创业咖啡如火如荼，他和咖啡的经营者交上了朋友，密切关注活动信息。他给自己列了个目标公司名单，每次有这些公司的人参加的小范围活动，他就去参加，抓紧机会请教。他知道年轻是最大的资本，也是最大的劣势，阅历不是短期内可以增加的，但可以用其他方式去弥补，缩短路程。他甚至参与了某个创业咖啡的发起，成为一名最年轻的股东。创业咖啡里的人形形色色，都是心怀梦想在努力，和他们在一起，眯乐感到了久违的激情和活力。

三年以后，咪乐临近毕业，他之前认识的投资人朋友和短期班里的同学，都很喜欢聪明努力、勤奋好学的他。他初步建立了自己的人脉圈子，完全不需要依靠姐姐们。他已经在一个投行和两家投资公司实习过，手上也拿了几个证券公司和投资公司的offer。虽然他最心仪的那家知名投资公司拒绝了他的申请，但对方的副总裁、他的老朋友告诉他，合伙人认为他是有潜力的，只是公司编制有限，需要招聘熟手，只要他再积累两年经验，两年后，他可以做他的推荐人，到时候一定可以如愿以偿进入该公司。

这个午后，同三年前一样的阳光灿烂。咪乐选择在正式加入某投资公司前，去国外游历一段时间。在出发前，他邀请姐姐们一起到小池塘钓鱼。这次钓鱼前，他作了充分的准备，准备了这个池塘里的鱼最喜欢的鱼饵，准备了最得心应手的钓竿。经过多年练习，他的钓鱼技术也已经相当纯熟。眯乐和姐姐们坐在池塘边，专心致志地钓鱼。一条又一条鱼装满了小桶……这是一场注定的满载而归。

午后的阳光晒得人浑身暖和，猫咪们躺在草地上，就像三年前。

“你三年前的选择决定了你的现在，你现在的选择决定你三年后的模样。”P189-190

从事金融行业几乎是现代每个大学生的梦想——每天都穿西装打领带，出人高端楼宇，见到的都是金融大亨和商界精英。其实这些光鲜的外表只是表象，金融是一份非常专业的职业，对于从业者的专业能力和综合素质要求非常高。正因为如此，对于金融职业进行专业的规划显得尤为重要。

根据教育部的统计，2013年中国高校应届毕业生人数达699万，数量创历史新高。而在2001年，中国高校应届毕业生的人数仅为114万，十余年问增长了5倍，2013年也由此被称为史上最难就业的一年。从目前中国高等教育的情况看，学校在教学的过程中，更多的是以具体学科的理论体系作为教学线索，相对缺乏针对具体职业的、有针对性的职业培训及实践体系。比如，对于一位金融学专业的学生，学校会教授货币银行学、证券投资、经济法等相关课程，但由于高等教育本身的特点，决定了学校不会针对具体的金融职业进行专门的职业培训，因此，学生很难了解到作为一位投资银行或证券投资从业人员，应具备怎样的知识结构和关键技能。这些相关的职业培训只有在加人了某家金融机构之后才能获得。因此，对于广大还没有踏入金融行业、同时又有兴趣从事金融行业工作的读者来说，迫切需要有一本书来帮助他们获得关于这些金融职业的感性认识，并由此来帮助他们规划未来的职业发展道路。

刘子祺作为国内金融猎头行业多年的从业者，拥有在商业银行、投资银行、私募股权投资、第三方理财等金融领域多年的猎头经验，对于金融相关领域的各种职业，以及从事这些职业应具备的素质有着深刻而独到的见解。在本书中，子祺针对证券分析／研究、证券投资、投资银行、私募股权投资、个人财富管理以及金融产品营销等职业，从解析职业的特点人手，对如何做好这些职业给出了具有启发性的建议。相信读者在看过这本书以后，能够了解到这些职业的工作和生活状态是怎样的，是否与自身的特点和兴趣相匹配，这些职业是否与自己所崇尚的生活态度相一致。此外，还能够了解到从事这些职业所需的知识结构，以及应当具备怎样的职业素质和技能，并据以进行更有针对性的学习和完善。本书还对国内外知名金融机构进行了介绍，相信这对读者选择未来的职业发展平台将有所帮助。

我本身是从事私募股权投资工作的，从2000年起至今已经有十多个年头了，每天都在与金融和资本市场打交道。作为实体经济的核心推动力，金融和资本市场对于目前中国的经济转型具有长远的意义。对于金融从业者而言，这一行业同样蕴含着广阔的职业发展前景。子祺这本书的出版，相信对于有兴趣从事金融行业工作的人士，特别是那些刚刚踏人或者即将踏入高等院校的学生，会大有裨益。

深圳市东方富海投资管理有限公司董事长、创始合伙人

陈 玮

二零一三年七月十二日

这本书的写作过程也是我自己的一个探索过程。在很多人眼里，我是愿意“折腾”的那类人。刚毕业的时候，我莫名地抵触进入传统的金融行业（实际上我非常擅长找实习工作并曾在多个金融机构实习）；我考了GMAT并拿到美国的工作签证后却放弃了；我是当年毕马威里第一个离职者；我从不以薪水高低来挑选工作……我选择了一条并不常见的金融专业学生的“职业规划”之路。这一路上，我也曾怀疑、失落、迷茫，但更多的是踏实和快乐。我越来越确定，我的使命、我的成功就是支持别人成功。无论是做猎头、创投还是梦想公益行动，包括写这本书，始终都是围绕这一点。是的，我喜欢做早期投资，同时也喜欢做猎头，我喜欢把合适的人才放在合适的位置上，喜欢和优秀的人讨论他们的理想，喜欢看到他们一步步把梦想照进现实，喜欢看见一个普通人成长为职场精英或成功创业，喜欢创业者在资本和人才的推动下把企业日益做大，更喜欢在这些过程中有我的存在和推动。

2009年年底，或许是因为因缘到了，或许是因为做了母亲，或许是因为风险投资的兴起，我对金融行业终于有了浓厚的兴趣，开始重点做金融岗位猎头。那时候正赶上资本市场，尤其是股权投资领域的大发展。在这个过程里，我得以身临其境，感受从业人员的喜怒哀乐，感受行业的波澜起伏。在这个过程里，我居然以我不多的本金，开始了早期天使投资的尝试，也有跟着PE机构投些短平快的项目。我突然发现，优秀人才的发展除了职业领域，还有创业，这是一个更加宽广的天地，但也更加残酷。如果说某个职业领域是池塘，那创业就是海洋，可以风平浪静，可以怒浪滔天，可以让船只乘风破浪，也可以眨眼问让其支离破碎。有人在职场不得志，却在创业后风生水起；也有人在职场顺风顺水，却在创业时头破血流。

多年猎头生涯中，我帮助过很多人才实现了平台的飞跃，开始不久的早期投资也已经见证了几家公司的成长，而能成为某些伟大公司初创时候的推手、媒介和催化剂是我现在更清晰的梦想。无论怎样，助人成功再成就自己，这个基准是始终不变的。

本书是讲职业规划的，只是借了金融行业的某些职位作为载体。职业规划并不是一成不变的。人的想法会随着经历而改变，正如火箭发射，虽然发射轨道是既定的，但出发后97％的时间都在不断调整。我之所以写这本书，是因为我善于规划，喜欢支持他人实现梦想。无论你想做什么，总是有机会的。但有时候机会太多也会迷茫，我也因此走了些弯路，也付出了代价。相反，有些人不容易得到机会，一门心思地努力，反而更容易成功。所以上天是公平的，你来到这个世界，一定带着属于你的礼物。而我们要做的就是找到并打开属于自己的礼物，把自己的天分发挥和贡献出来。每个人都有属于自己的人生，我非常庆幸自己一直在坚持走自己的路。

2012 2013年，在本书断断续续的写作过程中，我去了泰国禅修，去了法国多个酒庄体验，沿着《Eat Pray Love》一书的主人公的心灵探索之旅，在旅行中收获和成长。我陆续学习了“生命密码”“教练技术”“NLP”等方面的知识，并多次做义丁，我有幸参与了中国创业咖啡联盟和草根天使会的发起，我自己作为个人投资者，用有限的资金投资了几个早期项目，并实现了回报和退出。我作为合伙人的展动力猎头引入了国外知名的测评工具并和国内的多个知名人力资源专家合作拓展了培训、咨询和测评业务。同时，虽然因故错过了最开始的阶段，最终仍然成为了初创投资的团队一员，和我喜欢的朋友一起，为让人类更快乐和自由的使命共同奋斗，这让我重新有了20岁时的青春和激情。最开心的是有这样的一群志同道合者，为了自己的梦想、为了支持更多人实现他们的梦想而并肩战斗的队友。这个期间，我的好朋友们，做手机视频产品的王梦熊发起了“梦想行动家”活动；来自台湾的了宝爹，在“梦想大声团”教人写下梦想清单、制作梦想板，把有相同梦想的人组成梦想团队。苹果电脑和配件的渠道商郑小兵开始做NLP的各种公益活动，用NLP的技术帮助更多人实现家庭幸福和事业成功。他即将在多个高校做公益讲座。原来南方都市报的Mico在推动每个家庭都有一个CHO首席健康官）的计划……而在各地的创业咖啡，无数人在讨论和实践着他们的梦想。

在个人的探索过程中，测评工具里对我影响最大的是MBTI和财富原动力测验，而一些心灵成长的课程或禅修也是很有益的。对每一个有不同梦想的读者而言，我非常推荐你们关注“梦想行动家”的公众微信号。那里会有详细、踏实的步骤和规划帮助你实现梦想，更因为在那里，你会发现，你并不孤单。在实现梦想的道路上，你有很多同行者。我想，下一本书，我会集合许多人实现梦想的故事。希望那里面有我，也有你。

由于篇幅限制，加上金融市场变化极快，虽然也请了很多业内人士帮忙审核，但书里一定还有不全面、不准确的地方，尤其在真正的金融资深人士眼里，有些内容十分浅显，但只要有人能够从中有所收获，就已经足够。很高兴完成了多年前的一个心愿，也祝福你心想事成！

《牧羊少年的奇幻之旅》一书里有一句话，我想在最后送给你们：“一路上我都会发现从未想象过的东西，如果当初我没有勇气去尝试看来几乎不可能的事，如今我就还只是个牧羊人而已。”

子祺

完稿于江苏苏州

金融行业存在众多的高薪职位，所以一直是很多人梦寐以求的职业。金融行业现在非常热门，但真正的人才却很匮乏，很多人冲着高薪人行，却并不清楚自己选择的职业的真实情况，也不知道自己到底应该怎样努力。这本书非常适合面临此类困境的人。也许你能通过它，找到自己要走的路。

东方港湾投资公司董事长但斌

“年薪百万”对金融从业者来说，并非是一个遥不可及的目标。但要实现这个目标，拿到第一个“百万”却着实不容易。坚持、努力都是必要的品质，而有一个完整的规划，做到胸有成竹，才能让人事半功倍。推荐每一位打算进入或刚刚进入金融行业的人翻开这本书。

上海国际信托投资公司总经理傅帆

盲目闯荡已经不再适用于这个时代，做好职业规划乃至人生规划，再向着目标努力，才是最快最高效的捷径。

创东方投资管理公司董事长 肖水龙

了解金融行业的人也许很多，但同时又对职业规划有丰富经验的人却不多，子祺是其中难得的佼佼者。读这本书，可以看到她这几年来对这个行业的思考。

启元财富总经理 葛智华

子祺不厌其烦地强调金融行业各个岗位的艰辛，例如每天只能睡四五个小时、三天两头出差、日夜颠倒等，用意在于提醒读者不要光看到表面的光鲜亮丽。金钱和成功需要汗水和付出来换取。

第一创业摩根大通证券监事长 刘红霞

子祺的这本书视角新颖，详细地介绍了金融业这个池塘中最为热门的一部分职位，并且从职业规划的角度给予那些想走近金融行业的求职者以实质性的帮助。相信大家通过阅读这本书，能更清楚地认识到部分金融岗位的需求以及自己的职业兴趣和倾向，从而确定最佳的职业目标，希望能有更多优秀的人才加入金融行业。

景顺长城基金公司人力资源总监张丽

子祺这本书从职业规划角度出发来看待金融行业的一些职位，市场上应该不多见。一本书当然不可能面面俱到，但对金融行业有兴趣的读者，应该能从这本书里找到符合自己需求的东西。  摩根华鑫基金公司人力资源总监张力

在证券公司多年，子祺的书真实地诠释了这个领域里的部分工作，让你看到薪水以外的东西。优秀的人才永远是有市场的。这本书可以告诉你这些职业的真实情况，应该怎样努力，怎样规划，把职业路走地又快又稳。希望你在选择金融职业前，已经进行了了解和衡量，准备好了积累和努力。

国信证券人力资源副总经理 周中国

金融行业注重实践，不同的岗位各有特色，课本上的知识也许不足以涵盖。这本汇集了业内前辈体会和经验的书，必定能给行业新人带来一些启发。

《创富志》杂志出版人，原《新财富》杂志主编 张信东