金融危机之后，经济学成了出气筒，经济学家也成了大众嘲讽的对象，是经济学的错，还是经济学家的错？要彻底放弃经济学框架，还是对其就行修补？对此，《经济学规则》作者丹尼·罗德里克从经济学的优劣势进行了分析。罗德里克认为，经济学理论框架（也即模型）的多样性，是经济学的优势之一。经济学家脑海里充斥着各种格式甚至互相冲突的模型。这有助于他们理解现实世界并运用所掌握的知识改善之，且在这个过程中能提升自身的知识。

长期以来，世人对经济学的认识有两种倾向：一是教条主义，以抽象的理论模型为准绳简单推演复杂的经济现实；二是经验主义，以复杂的经济现实来否定理论模型的重要性。经济学家为此也备受诟病。丹尼·罗德里克从经济学模型建构的角度还原什么才是真正的经济学。经济学理论之所有要抽象和简单化，是为了探讨现象背后最本质的因素。与此同时，经济学家开发出多种多样的模型，从不同侧面解释经济现实，为我们勾画出一个更加全面的图景。

当然，经济学家也会时不时地犯经验主义的错误，尤其是在公共政策领域。他们误以为存在某种“普适模型”。实际上，他们应该根据具体条件，对模型加以斟酌鉴别，选择最适合的模型。在这一过程中，意识形态和政治偏好不能压倒对现实的体察和推理。

《经济学规则》既为经济学辩护，也正视经济学界面临的问题和挑战。经济学家对社会现象的思考方式有其优势，但经济学的灵活性和条件适用性也是它的“阿喀琉斯之踵”。扬长避短，才能最好地发挥经济学的独特价值。

“比较译丛”序

序言与致谢

导言 经济学理论的利用与误用

第一章 模型的用途

 模型的多样性

 作为寓言的模型

 作为实验的模型

 不符合现实的假设

 数学与模型

 简单还是复杂

 简单性、实用性和真实性

第二章 经济学建模科学

 澄清假设

 当直觉误导我们的时候

 经济科学的进步方式：不同时候用不同的模型

 模型与实证模型

 模型、权威与等级

 错误与“连错都不算”

第三章 如何选择模型

 对增长战略的诊断

 模型选择的一般原理

 验证关键性假设

 验证机制

 验证直接结果

 验证附带结果

 再论外部有效性

第四章 模型与理论

 价值与价值分配理论

 商业周期和失业理论

 作为解释具体事件的理论

 理论其实只是模型

第五章 当经济学家犯错时

 忽略的错误：2008年金融危机

 执着的错误：华盛顿共识

 经济学的心理学和社会学

 权力与责任

第六章 经济学及其批评者

 重新思考常见的批评

 价值观问题

 欠缺多样性？

 雄心与谦逊

跋 二十诫

 经济学家十诫

 非经济学家十诫

注释

模型的多样性

经济学家设计模型来反映社会交往的显著特征。这样的交往通常发生在商品和服务市场。经济学家倾向于对市场做相当宽泛的理解。买家和卖家可以是个人、企业或其他集体组织。几乎任何东西都可成为商品和服务，包括政治职位、地位等不存在市场价格的东西。市场可以是本地市场、地区市场、全国市场或国际市场。市场可以是物理性的，如集市；也可以是虚拟的，如远程商务。经济学家通常关注市场的运行情况：市场是不是有效利用了资源；市场能不能改进，如何改进；交易收益是如何分配的。不过，经济学家也会用模型来说明其他机制的运行情况，如学校、工会、政府等。

然而，究竟什么是经济模型呢？最便捷的解释是，模型是对事物的简单化，通过剔除干扰因素，来表现某种具体机制如何运行。模型集中分析特殊原因，研究这些原因如何在某个体系中产生效果。建模者构建一个虚拟的世界，揭示整体的不同部分之间特定类型的联系，这些联系是你在考察无比复杂的现实世界时难以辨别的。经济学中的模型与医生、建筑师使用的物理模型没有区别。你在医生办公室看到的呼吸系统的塑料模型，就只显示肺的细节，而忽略身体的其他部位。建筑师可能造一个模型来反映某栋房屋周边的地貌，或显示屋内布局。经济学家的模型与此类似，只不过不是物理的，而是用语言和数学来象征性地表现的。

经济学最常用的模型是供求模型，这是每个经济学初学者都熟悉的。它表现为一条向下倾斜的需求曲线和一条向上倾斜的供给曲线的交叉，两个坐标轴代表价格和数量。它所代表的虚拟世界是经济学家所说的“完全竞争市场”，其中有大量的消费者和生产者，都追求各自的经济利益，没人有能力影响市场价格。这个模型忽略了很多因素：人可能有物质动机之外的动机；情绪或者错误的认知惯性可能遮蔽理性；有些生产者的行为可能是垄断性的，等等。但是，它的确能说明现实市场经济的一些简单的运行原理。

一些原理显而易见。例如，生产成本的提高会推高市场价格，降低需求量和供给量。又如，如果能源成本上升，那么公用事业账单会增加，家庭就会找别的办法来节省取暖费、电费。但另一些机理不是显而易见的。例如，对某种商品（如石油）的生产者还是消费者征税，与最终谁会支付税收无关。税收可能是针对石油企业的，但最终消费者会在加油站以更高价格的方式支付税收。或者，税收的额外成本可能以销售税形式转嫁给消费者，但石油企业最终可能被迫以降价方式抵消这些成本。这都取决于需求和供给的“价格弹性”。如果再加上一长串的额外假设（后文将详述），这个模型还可以对市场运行效率做出相当有力的判断。具体而言，竞争性市场经济的有效性在于，在不降低一个人的福利的情况下，不可能提升另一个人的福利（即经济学家所说的“帕累托效率”）。

再来考虑一个非常不同的模型“囚徒困境”。它源于数学家的研究，但现在已是很多当代经济学研究的基础。它通常被表述为：两个囚徒中如果有任何一个认罪，两人就都会受到惩罚。我们来把它表述为一个经济学问题。假设两家相互竞争的企业必须决定是不是要拨出一大笔广告预算。做广告将使一家企业抢走另一家企业的部分客户。但如果两家都做广告，对客户需求产生的作用就将抵消，两家企业最终将白花钱。我们可能会觉得，两家企业都不会花大笔钱做广告，但该模型显示，这个逻辑是错误的。如果两家企业都独立做决策，只考虑自己的利润，那么每一家都有做广告的动力，不管对方如何做。。因为假如对方不做广告，我做广告，我就可以抢走对方的客户；假如对方做广告，我也必须做广告，以避免我的客户流失。于是两家企业最终会陷入一种对其不利的均衡状态，都不得不浪费资源。与上一段里描述的市场不同，这个市场根本不是有效率的。

这两个模型的明显区别是，一个模型描述的场景里有很多市场参与者（如橘子市场），而另一个是两家大企业的竞争（如两大飞机制造商波音和空中客车）。但不能认为这个区别是导致两个市场效率不同的唯一原因。每个模型内在的其他假定，也发挥了影响。如果剔除这些通常隐含的其他假定，就会导致不同的结果。

P14-17

经济学理论的利用与误用

1944年7月，44个国家的代表在新罕布什尔州的布雷顿森林开会，构建战后国际经济秩序。在三周后离开时，他们已设计了一套将维持三十多年的全球体系的宪章。这套体系是两位经济学家智慧的产物：英国经济学巨擘约翰·梅纳德·凯恩斯和美国财政部官员哈里·德克斯特·怀特（Harry Dexter White）。

凯恩斯和怀特在很多问题上都有分歧，尤其是在涉及国家利益的时候，但他们有一种共同的、由两次大战期间的历史所塑造的思维模式。他们的目标是避免金本位制末期的动荡与大萧条。他们都认为，实现这一目标需要：固定汇率制（但一定情况下可以调整）；国际贸易而非资本流动的自由化；各国货币与财政政策发挥更大的作用；通过两个新国际机构加强国际合作，这两个机构就是国际货币基金组织和国际复兴开发银行（即后来的世界银行）。

事实证明，凯恩斯和怀特设计的机制非常成功。无论对发达市场经济体，还是对后来逐渐独立的许多国家而言，它都开启了一个史无前例的经济增长与稳定的时代。最终在20世纪70年代，投机性资本流动的滋长破坏了这个体系，对此凯恩斯早有警告。但它一直是全球机制设计的典范。每当世界经济动荡时，改革者的动员口号都是“建立新的布雷顿森林体系！”。

1952年，哥伦比亚大学经济学家威廉·维克里（William Vickrey）建议纽约市地铁采取一套新的计价系统。他提议，在高峰时间和客流量多的路段提高交通费，在其他时间、其他路段降低交通费。这套“拥堵定价”系统不过是把经济学的供求定律应用于公共交通领域。差别定价将使时间需求更灵活的旅客有动力避开高峰时段。这将使客流量逐渐变得均衡化，既降低地铁系统的压力，又实现更大的总客流量。维克里后来还为公路和汽车交通建议了一套类似的收费体系。但是当时很多人认为他的想法不切实际、无法实行。

后来新加坡首先把拥堵定价理论付诸实践。从1975年开始，进入市中心商业区的司机需要交费。1998年一套电子收费体系将其取代。新体系可以根据不同司机在道路网内的平均行驶速度，对其征收不同的费率。所有记录都显示，这套体系缓解了交通拥堵，提高了公共交通设施的利用率，降低了碳排放，而且为新加坡政府创造了可观的财政收入。其成功引来伦敦、米兰、斯德哥尔摩等大城市效仿，在实施中各有一些具体的改良。

1997年，在祖国墨西哥担任助理财政部长的波士顿大学经济学教授圣地亚哥·莱维（Santiago Levy），试图改变墨西哥政府的减贫思路。当时的减贫项目主要是以食品补贴的形式补助穷人。莱维认为这些项目效率低、效果差。经济学的一个核心信条是，对于穷人的福利而言，直接的现金补贴要比特定消费品补助更有效。此外，莱维还觉得，他能利用现金补贴作为杠杆，提升穷人的健康和教育水平，比如，通过向母亲提供现金，要求她们确保子女入学、得到医疗服务。用经济学家的行话来说，这样的项目能给予母亲激励机制，促使其投资于子女的未来。

Progresa（后相继改称为Oportunidades和Prospera）是发展中国家实行的第一个大型的有条件现金转移支付（CCT）项目。除了这套准备渐进推行的项目之外，莱维还设计了一套巧妙的执行方案，可对该项目有效与否进行精准评估。该项目只是基于简单的经济学原理，但它使决策者思考减贫项目的方式发生了革命性变化。随着积极效果的显现，该项目成为其他国家的范本。巴西和智利等十几个拉美国家最终都发起了类似项目。甚至纽约市也在迈克尔·布隆伯格市长主持下，启动了一项试验性的有条件现金转移支付减贫项目。

以上是三种经济学思想在三个不同领域的应用，分别是世界经济、城市交通和减贫计划。在每个案例中，经济学家都通过把简单的经济学分析框架应用于公共问题，重塑了世界的一部分。这些案例呈现了经济学的最佳效果。此外还有很多例子：运用博弈论设计通信频段的拍卖体系；帮助医疗界分配住院医师的市场设计模型；支持竞争与反垄断政策的产业组织模型；近年来宏观经济学理论的发展使世界各国央行广泛接受了通胀目标制。当经济学家得出正确的理论时，世界也变得更美好。

但是，正如本书的很多例子将要表明的，经济学家也经常失败。我写作本书的目的，是试图解释，为什么经济学有时做得对，有时做得不对。“模型”——经济学家用于理解世界的通常数学化的抽象分析框架，是本书论述的核心。模型既是经济学的力量所在，也是它的“阿喀琉斯之踵”。正是模型使经济学成为一门科学，虽然不是量子物理或分子生物学意义上的科学，但依然是一门科学。

经济学包含各种模型，而不是单一的特定模型。经济学通过扩大模型的数量、提高模型与现实世界的拟合程度而不断进步。因为人类社会的灵活性，经济学模型必须是多样化的。不同的社会条件需要不同的模型。经济学家永远不可能发现普适的通用模型。

但是，部分由于经济学家把自然科学当作榜样，他们有误用模型的倾向。他们常常会把具体模型误解为无论何时皆适用的普适模型。经济学家必须克服这种倾向。他们必须根据条件变化、根据关注对象的变化而谨慎选择模型。他们需要学习如何更自如地在不同模型之间转换。

本书既赞赏也批评经济学。我为经济学的核心辩护是：经济学模型在知识创造中扮演着重要角色。但是，我批评经济学家在实践中常犯的方式性错误，即他们对模型的误用。我提出的观点并不是经济学家的普遍看法。我怀疑很多经济学家不同意我对经济学的批评，尤其是我对经济学学科性质的看法。

在与许多非经济学家及其他社会科学研究者交流时，我常常困惑于外界对经济学的看法。很多抱怨司空见惯：经济学是简单化和与世隔绝的；它提出普适性断言，忽视了文化、历史及其他背景条件的作用；它将市场这个抽象概念视为现实；它充满了潜在的价值判断；它未能解释和预测经济的发展状况。这些批评中的每一项，很大程度上都是由于未能认识到经济学其实是多种模型的结合体，这些模型没有特定的意识形态倾向，也不导向固定的结论。但是，当经济学家未能在自己的职业中展现这种多样性的时候，他们当然就要自负其责。

从一开始就要澄清的另一点是，人们已经开始在两种意义上使用“经济学”一词。一种定义基于具体研究领域。按照这种定义，经济学是研究经济如何运行的社会科学。第二种定义是基于方法：经济学是一种运用特定工具研究社会科学的方式。根据这一定义，经济学的特征是形式化的建模与统计分析，而不是特定的与经济运行有关的假说或理论。因此，经济学方法可应用于经济之外的方方面面，从家庭内部决策到政治制度方面的问题。

我主要在第二种意义上使用“经济学”一词。我对模型的好处及其错误应用的所有论述，都同样适用于以模型方式开展的政治学、社会学或法学研究。目前公共讨论中的一个趋势是，只把这些方法与所谓的“魔鬼经济学”（Freakonomics）联系起来。由经济学家史蒂文·列维特（Steven Levitt）普及的这种思维，已被用于解释各种社会现象，从相扑选手的比赛，到公立学校教师的欺诈行为，都运用谨慎的经验分析和以激励机制为基础的推理。一些批评者认为，这种做法让经济学琐碎化，只关注经济学方法的世俗、日常应用，而回避了经济领域的重大问题：市场何时有效、何时失灵，推动经济增长的因素是什么，充分就业与物价稳定如何协调，等等。

在本书中，我只集中于这些更为重大的问题，说明经济学模型如何能帮助我们理解这些问题。我们不能期待经济学提供普适性解释或放之四海而皆准的药方。社会生活的可能性太丰富，不能用固定化的框架来解释。但每个经济学模型都像一份小地图，显示部分山川河谷，放在一起，经济学家的模型就是我们认识无穷复杂的社会生活的最佳指南。

二十诫

经济学家十诫

1.经济学里有各种模型，请珍视模型的多样性。

2.模型是特殊的，不是一般的。

3.把你的模型弄得足够简单，以集中分析特定的原因及其作用机制，但也不要太简单，以致遗漏各种原因之间关键的相互作用。

4.假设可以不符合现实，但关键假设不能不符合现实。

5.世界（几乎）永远是“次优”的。

6.用模型来考察现实需要精确的经验分析，这更是一门技艺而不是科学。

7.不要以为经济学家达成的共识一定代表现实。

8.当被问及经济或政策问题时，你可以说“我不知道”。

9.效率并不代表一切。

10.把你的价值观视为公众的价值观，是亵渎你的专长。

非经济学家十诫

1.经济学里有各种模型，没有预定的结论，请拒绝与此不符的说法。

2.对于经济学家的模型，不要因为它的假设而批评它。你应该问他，如果有问题的那些假设变得更符合实际，结论会发生什么样的变化。

3.分析要简洁，请不要把混乱伪装成复杂。

4.不要被数学吓到。经济学家运用数学不是因为他们聪明，而是因为他们不够聪明。

5.当经济学家提出一项建议时，问问他为什么确信建议背后的模型可以适用于眼前的案例。

6.当一名经济学家使用“经济福利”一词时，问问他这是什么意思。

7.请注意，经济学家在公共场合的发言可能与在内部研讨会上的不同。

8.经济学家并不膜拜市场（或者说不是所有经济学家都膜拜），但他们通常比你更知道市场如何运行。

9.如果你以为所有经济学家的想法都一样，可以去参加他们的一场研讨会。

10.如果你以为经济学家在对待非经济学家时表现得特别粗鲁，可以去参加他们的一场研讨会。

本书作者是世界上真正伟大的经济学家之一。本书以迷人的、令人难以置信的详尽笔触，讲述了做一个经济学家意味着什么。本书既解释了经济学家为什么往往是对的，也解释了他们为什么时常犯错误。它是经济学家的必读之书，由此他们的布道才能切中肯綮。对非经济学家来说，它也是必读之书，这样他们才能对经济学、经济学家形成全面理性的认知。

乔治·阿克洛夫（George Akerlof） 2001年诺贝尔经济学奖得主

最好的经济学家，也是最好的方法学家，丹尼·罗德里克二者兼备。对于向经济学门外汉解释该学科的优势与弱点而言，他的《经济学规则》是最好的一本著作。

泰勒·科恩（Tyler Cowen） 乔治·梅森大学教授

这本薄薄的书有巨大的冲击力。驱散了笼罩在经济学上空的数理化、程式化迷雾，只不过是它的贡献之一。罗德里克阐明了经济学的巨大优势与显著局限，他的风格既雄辩，又令人愉悦。《经济学规则》一书寓教于乐。经济学家和非经济学家都能从中学到很多东西，包括他们各自需要遵守的“十诫”。读这本书令人不忍释卷，每一页都承载着令人难忘的重要教益。

玛格瑞特·列维（Margaret Levi） 斯坦福大学教授