本书按照竞争力分析框架聚焦中国商业银行的经营状况,对中国商业银行竞争力的基本格局进行了分析,对全国性商业银行、城市商业银行以及部分农村金融机构的竞争力进行了评价:点评了不同类型银行的特点,提出了中国商业银行竞争力提升中需摹解决的问题:同时,还介绍了在华外资银,行、两家政策性银行、国家开发银行和农村金融机构的最新进展。
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书名 | 中国商业银行竞争力报告(2010)/金融蓝皮书 |
分类 | 经济金融-金融会计-金融 |
作者 | 王松奇 |
出版社 | 社会科学文献出版社 |
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简介 | 编辑推荐 本书按照竞争力分析框架聚焦中国商业银行的经营状况,对中国商业银行竞争力的基本格局进行了分析,对全国性商业银行、城市商业银行以及部分农村金融机构的竞争力进行了评价:点评了不同类型银行的特点,提出了中国商业银行竞争力提升中需摹解决的问题:同时,还介绍了在华外资银,行、两家政策性银行、国家开发银行和农村金融机构的最新进展。 内容推荐 本报告按照竞争力分析框架,聚焦2009年中国商业银行的经营状况,对中国商业银行竞争力的基本格局进行了分析,对全国性商业银行、城市商业银行以及部分农村金融机构的竞争力进行了评价。点评了不同类型银行的特点,提出了中国商业银行竞争力提升中需要解决的问题。同时,还介绍了在华外资银行、两家政策性银行、国家开发银行和农村金融机构的最新进展。 对全国性商业银行赢利能力、资本实力、资产质量和流动性等财务指标的综合评价结果显示,中国建设银行、中国工商银行、招商银行、交通银行和中国银行的竞争力分列前五位。分项指标则表明,在资本充足率方面,为应对2009年经济减速带来的风险,全国性商业银行利用各种途径补充资本金,各家银行继续保持了2008年的良好水平。在资产质量方面,由于注重提高拨备覆盖率,改善安排客户结构,贷款集中度大都保持在监管红线以下,各行不良资产率持续下降,资产质量表现良好。在赢利能力方面,与国际银行业普遍下滑的情况相反,各银行均保持了较高的赢利水平。在流动性方面,尽管流动性比率、超额备付率有所下降,存贷比有所上升,但流动性水平依然达到监管标准,表现出较好的流动性管理能力。 2009年,全国性商业银行的核心竞争力也有不俗的表现。发展战略、国际化、综合化和差异化得到强化,公司治理也得到不断完善,风险管理、信息技术和人力资源得到全面重视,产品创新能力和服务水平有了进一步提升。其中位列前五名的是中国工商银行、交通银行、招商银行、中国建设银行和中国银行。 报告同时也提出和分析了全国性商业银行的一些问题,其一是由于执行反危机的降息政策,各银行尽管采取“以量补价”的措施,但利润增速还是出现了下滑的趋势;其二是资本补充压力加大;其三是政府融资平台贷款和住房贷款的激增,为各银行埋下风险隐患。 在城市商业银行竞争力评价部分,报告对城商行财务状况、战略发展的新动向进行了分析,并对一些优质城商行的经营模式进行了探讨。从财务指标看,城商行在资本水平、资产质量、赢利能力以及流动性方面表现出较全国性商业银行更优的水平。其中,包商银行、杭州银行、南京银行、重庆银行和北京银行在800亿元以上的大型城商行中位列前五,台州银行、洛阳市商业银行、南昌银行、稠州银行和西安商业银行在300亿元~800亿元之间的中型城商行中排名居前,乌海市商业银行、承德市商业银行、莱商银行、日照银行以及张家口商业银行在300亿元以下的小型城商行中名列前茅。2009年,由于银监会为城商行跨区域经营松绑,城商行跨区经营加速,且出现借道村镇银行实现跨区域经营的新趋势。2009年城商行的赢利模式的差异化趋于明显,特别是部分大型城商行的中间业务和债券投资业务的比重大幅增加。 此外,考虑到《2009年中国商业银行竞争力评价报告》尚未公开出版,本书将其中全国性商业银行财务竞争力、核心竞争力以及城商行综合竞争力三部分内容收入本书中。 目录 总报告(2009~2010年)001 一 2009年银行业发展状况001 二 后危机时代银行业风险分析011 三 2010年是商业银行经营转型拐点027 全国性商业银行财务分析报告(2009~2010年)032 一 前言032 二 资本状况034 三 资产质量039 四 赢利能力046 五 流动性分析051 附表 全国性商业银行竞争力(财务评价)053 全国性商业银行核心竞争力评价报告(2009~2010年)055 一 发展战略055 二 公司治理066 三 市场影响力080 四 信息科技090 五 人力资源101 附表 全国性商业银行核心竞争力110 中国城市商业银行竞争力评价报告(2009~2010年)112 一 财务状况112 二 城商行战略发展新动向124 三 从最佳银行观察城商行的经营模式133 附表 城市商业银行竞争力评价数据141 从包商银行的赢利模式看城商行的生存状态150 一 包商银行赢利模式分析150 二 18家资产800亿元以上城市商业银行赢利模式比较 154 三 大型城市商业银行和全国性商业银行的赢利模式对比分析156 四 城商行目前赢利模式存在的问题159 专家论银行竞争力161 坚持宏观调控方向,把握调控力度和节奏161 商业银行提升竞争力的要点163 当前商业银行应当注意的三个问题164 创新是商业银行提升竞争力的支点165 商业银行应重视研究工作166 在华外资银行发展报告(2009~2010年)167 一 2009年国际银行业及其监管的新特点167 二 中国银监会对外资银行的监管导向168 三 外资银行在华经营状况分析170 四 外资银行在华面临的主要风险和挑战174 五 外资银行在华的结构性变化176 六 结论和展望178 中国农村银行业金融机构竞争力评价(2009~2010年)180 一 2009~2010年农村银行金融机构总体发展情况180 二 2009~2010年农村合作银行和农村商业银行竞争力状况187 三 2009~2010年新型农村金融机构竞争力状况192 国家开发银行的改革发展与竞争力分析199 一 基本经营状况200 二 财务分析与评价202 三 商业化转型改革的SWOT分析206 2009~2010年中国农业发展银行发展报告213 一 非财务评价213 二 财务评价221 2009年中国进出口银行发展分析228 一 中国进出口银行成立背景228 二 中国进出口银行的职能和特点229 三 中国进出口银行业务运行和经营情况229 四 中国进出口银行面临的机遇与挑战231 中国邮政储蓄银行2009年经营发展回顾237 一 2009年经营发展情况237 二 2009年取得的工作成绩238 2008~2009年中国商业银行竞争力评价总报告240 一 前言240 二 全球金融危机下中国银行业现状分析241 三 中国银行业在危机下的挑战246 四 2009年中国银行业的机遇255 五 次贷危机对我国银行业的启示258 六 结语260 2008~2009年全国性商业银行财务分析报告262 一 前言262 二 资本状况263 三 资产质量266 四 赢利能力273 五 流动性分析285 附表 2008年全国性商业银行竞争力(财务评价)289 2008~2009年中国商业银行核心竞争力评价报告291 一 公司治理291 二 发展战略305 三 产品和服务316 四 风险管理327 五 信息科技340 六 人力资源349 七 市场影响力356 附表 2008年全国性商业银行核心竞争力366 2008~2009年中国上市银行财务分析报告367 一 前言367 二 资本状况368 三 资产质量(抗风险能力)369 四 赢利能力376 五 资产流动性分析385 2008~2009年城市商业银行竞争力评价报告390 一 财务状况390 二 变局时代的城商行395 三 金融危机下中小银行的困境404 四 战略目标与未来展望407 附表 2008年城市商业银行竞争力评价数据414 |
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