为了有效解决上述问题，特别是填补我国反洗钱理论在洗钱渠道研究方面的空白，中国人民银行广州分行黄子文等同志编写了《国际视角：洗钱渠道研究》一书参考了美国《洗钱威胁评估》一书的篇章结构，吸收了金融行动特别工作组自1996年以来的研究成果，归纳和总结了世界各国，尤其是西方发达国家最近几年来在国际洗钱渠道方面的最新研究成果，选择目前洗钱分子最常利用的19种渠道，进行深入分析和研究。本书以实证研究为主，几乎所有案例均来自于国外的真实案件。为方便非专业人士，特别是普通读者阅读，本书每一章节都提供有背景知识介绍；对每一种具体的洗钱方式，除了案例文字介绍外，再辅之以图形，逐步进行说明，通俗易懂。全书共十四章，各章的结构为：一是对某个具体的“渠道”进行定义，对其发展概况做简要论述；二是从经营、产品、交易等不同角度阐述其具有的特点；三是运用案例分析的方法，重点介绍各种洗钱途径和方式；四是有选择性地介绍世界各国所采取的反洗钱措施及取得的成效；五是结合我国的实际情况，为监管当局和金融机构在加强反洗钱工作方面提出有益的意见和建议。

近年来，随着世界各国经济贸易往来的不断加强、经济全球化的不断深入和科学技术的快速发展，洗钱活动也逐渐呈现出新的发展趋势 洗钱的。掩体日趋复杂和隐蔽，洗钱手段正在向高智能化方向发展，洗钱地域逐步由发达国家向落后国家和发展中国家转移，为了有效解决反洗钱过程中出现的新问题，特别是填补我国反洗钱理论在洗钱渠道研究方面的空白，《国际视角：洗钱渠道研究》吸收了金融行动特别工作组（FATF）自1996年以来的研究成果，归纳和总结了世界各国，尤其是西方发达国家最近几年来在国际洗钱渠道方面的最新研究成果，选择目前洗钱分子最常利角的19种渠道，进行深入分析和研究。

作为一本较为全面和系统地研究各种洗钱渠道的专业性书籍，相信《国际视角：洗钱渠道研究》能够为金融监管机构完善当前的反洗钱监管政策提供有益的参考，为金融机构开展反洗钱培训、提高反洗钱工作的有效性提供支持，为反洗钱专家和相关执法部门了解和惩治洗钱犯罪提供帮助；本书也是广大社会读者了解洗钱犯罪比较简单有效的知识读本。

第一章 银行业

 第一节 银行业基本概况

 第二节 银行业的经营及产品特点

 第三节 利用银行业洗钱的主要途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第二章 证券市场

 第一节 国际证券市场概况

 第二节 证券市场的特点

 第三节 利用证券市场洗钱的主要途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第三章 保险业

 第一节 保险业发展概况

 第二节 保险业的特点

 第三节 保险业洗钱途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第四章 空壳公司与信托业

 第一节 空壳公司

 第二节 信托

第五章 贸易

 第一节 国际贸易发展概况

 第二节 国际贸易的特点

 第三节 以贸易为基础的洗钱途径分析

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第六章 离岸金融中心

 第一节 离岸金融中心概述

 第二节 离岸金融中心的特点

 第三节 通过离岸金融中心洗钱的主要途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第七章 房地产市场

 第一节 国际房地产市场的现状

 第二节 国际房地产市场的特点

 第三节 通过房地产市场洗钱的主要途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我回的启发和借鉴

第八章 非正式价值转移系统

 第一节 地下银行

 第二节 哈瓦拉

 第三节 替代性汇款系统

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第九章 在线支付系统

 第一节 在线支付系统基本概况

 第二节 在线支付系统的特点

 第三节 利用在线支付系统洗钱的主要途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第十章 货币服务行业

 第一节 汇款

 第二节支票和支票兑现

 第三节 货币兑换

 第四节 汇票

 第五节 储值卡

第十一章 大额现金走私

 第一节 大额现金走私的基本概况

 第二节 大额现金走私的特点

 第三节 大额现金走私的主要途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第十二章 律师事务所、公证人及会计师事务所

 第一节 律师事务所及公证人

 第二节 会计师事务所

第十三章 黄金和珠宝行业

 第一节 黄金珠宝行业概况

 第二节 黄金珠宝行业的特点

 第三节 通过黄金珠宝行业洗钱的主要途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

第十四章 娱乐业

 第一节 娱乐业基本概况

 第二节 娱乐业的特点

 第三节 利用娱乐业洗钱的主要途径

 第四节 国际监管实践

 第五节 对我国的启发和借鉴

参考文献

后记