王飞所著的《银行监管效率——测度方法与增进路径》是将研究银行监管效率的支点放在“测度方法”上，把研究的目标落在“增进路径”上。这样，一方面，在主流的“成本—收益”分析法的框架中构建监管力度、监管成本和监管收益的“三足”分析监管效率的体系，并着重研究提出具体可行的微观测度方法，希望在一定程度上填补有关理论研究的空白或弥补现有理论研究的缺陷，奠定比较坚实的测度评价监管效率的基础，以体现本书研究的理论价值；另一方面，运用构建的理论分析框架和方法去评价我国的银行监管效率状况，挖掘监管效率不高的原因，旨在找到较为切实可行的增进我国银行监管效率的路径，以彰显本书的现实意义。

在现代金融体系中，金融监管的地位和作用日益重要。时至今日，国际上金融监管的发展潮流正由“危机推动型”转变为“危机和效率的双推动型”，因此，各国监管当局在监管取向上越来越多地考虑金融业的效率和竞争力的同时，也越来越关注监管本身的效率问题。然而，目前国内外理论界对金融监管效率的研究进程尚且不能跟上实践的步伐，因而，金融监管的效率，特别是银行监管的效率，便成为亟待研究的重大课题。

王飞所著的《银行监管效率——测度方法与增进路径》在系统梳理银行监管理论以及金融效率理论的基础上，从有利于解决我国当前银行监管效率问题的主要矛盾入手，通过构建简单的博弈模型，将狭义银行监管(即监管当局的监管行为)从广义银行监管范畴中解析出来成为全书的具体研究对象，秉承主流的“成本—收益”分析法，通过将效率的核心与监管当局实施监管的成本和收益联系起来，从而构建起函数模型，为分析监管效率提供研究范式，并形成了以监管力度、监管成本和监管收益为“三足”的银行监管效率分析框架。

为了在一定程度上弥补有关理论研究的不足和既有研究成果的缺陷，《银行监管效率——测度方法与增进路径》着重对历来被公认为难题的监管成本和监管收益进行了测度方法上的探讨。按照分类处理的思想，本书将抽象多样、难以计量的监管成本和监管收益进行了详细的分类，分别提出较为可行的测度方法，进而形成了一套测度方法体系。其中，针对最为关键的合规成本和间接收益问题，本书创造性地提出了“成本分配法”、“传递机制分析法”以及“替代变量法”，为真正运用“成本—收益”法分析银行监管效率问题提供了操作性较强的方法论。

为了全面评估我国银行监管效率状况，本书对我国近年来的银行监管涉及的主要方面进行了总结和归纳，并通过初步运用或定性使用本书提出的银行监管效率的测度方法，分别从整体与局部两个层次对我国银行监管及其资本充足率监管的效率进行了深入分析，推导出导致当前我国银行监管效率尚且不高的主要症结，即监管行为力不足、监管合规成本较大、监管激励不尽合理、监管收益传导不畅等，进而“对症下药”，提出了转变监管模式、提高监管行为力、改进传导机制和优化外部环境等四大增进银行监管效率的路径。

在研究如何增进银行监管效率的过程中，本书还全面研究了新兴于英国的“原则监管”模式。通过与传统规制监管模式进行比较，本书对原则监管的产生原因、内涵与优点、主要特点、重大影响、潜在挑战等方面进行了详细阐述，并通过对比研究实施两大模式的代表性国家英国和美国的情况，为我国选择既符合现实国情又顺应历史潮流的监管模式奠定了较为坚实的理论基础。同时，本书还将监管行为力分解为监管向心力、执行力、配置力和保障力，分别详尽地论述了有关概念范畴、现实状况和政策建议，研究范围几乎覆盖了银行监管的全流程。本书还着力研究了风险监管、分类监管、法人监管等关键内容，突出了当前我国银行监管的工作重点。此外，本书对银行监管传导机制的研究也颇有新意，而优化外部环境的建议也展现了实施广义银行监管的前景。

导论

一、研究的背景和意义

二、研究思路、研究方法和结构安排

三、主要贡献与不足之处

第一章 银行监管效率的理论基础和研究对象

 第一节 银行监管理论源流

一、银行监管理论的思想溯源

二、银行监管理论的背景：银行监管的发展历程回顾

三、银行监管理论的发展脉络

 第二节 效率一般理论及金融效率理论

一、经济效率界说

二、西方效率理论简评

三、金融效率界说

 第三节 本书的研究对象：银行监管效率

一、银行和银行监管

二、银行监管效率

第二章 银行监管效率分析的框架

 第一节 有关金融监管效率研究概述

一、国内外有关金融监管效率研究的理论发展脉络

二、监管效率研究的分析方法回顾

 第二节 银行监管效率分析对象的选择

一、广义银行监管范畴再分析

二、监管当局、银行和市场参与者的博弈关系分析

三、银行监管效率分析对象

 第三节 银行监管效率分析的基本框架

一、银行监管效率分析的基本思路

二、银行监管效率分析框架的基本要素及各自的分析方法

三、银行监管效率分析的整体模型

 第四节 本书研究银行监管效率的结构安排

第三章 银行监管成本的测度方法

 第一节 监管成本的范畴与分类

一、直接成本

二、间接成本

 第二节 监管成本的测度方法及其实践

一、直接成本的测度方法及其实践

二、间接成本的测度方法及其实践

 第三节 监管成本的具体分析之：合规成本的测度方法

一、合规成本的测度过程

二、合规成本测度方法的实例分析

第四章 银行监管收益的测度方法

 第一节 银行监管收益的测度方法体系

 第二节 “测度什么”——确定监管的潜在收益

一、缺失监管而导致的有害市场产出

二、监管优化市场产出的范围

 第三节 “怎么测度”——确定监管的实际收益

一、市场产出优化的直接测度法

二、利用替代变量间接测度的方法

 第四节 银行监管收益的测度方法总结

第五章 我国银行监管效率综合评估

 第一节 我国银行监管效率的基本评估：银行监管的“成本－收益”分析

一、监管成本状况

二、监管收益状况

 第二节 我国银行监管效率的实例评估：资本充足率监管的“成本－收益”分析

一、资本充足率监管的成本分析

二、资本充足率监管的收益分析

 第三节 我国银行监管效率评估的基本结论：寻找增进银行监管效率的路径

一、我国银行监管效率分析的基本结论

二、我国银行监管有效性评估

三、增进银行监管效率的路径分析

第六章 我国银行监管效率增进路径之一：转变监管模式

 第一节 传统的规制监管模式

一、规制监管模式的理论基础

二、规制监管模式的发展阶段及其缺陷分析

三、我国银行监管模式基本属于规制监管的初级阶段

 第二节 新兴的原则监管模式

一、原则监管模式产生的主要原因

二、原则监管的主要内涵和优点

三、英国金融服务局(FSA)的原则监管实践

 第三节 对原则监管模式的再分析

一、原则监管模式的主要特点

二、原则监管的重大影响

三、原则监管的潜在挑战

 第四节 监管模式之辩与我国的现实选择

一、规制监管与原则监管的一般性比较分析

二、规制监管与原则监管的“国家”辩论

三、我国的现实选择

第七章 我国银行监管效率增进路径之二：提高监管行为力

 第一节 监管向心力：以风险监管为本

一、风险监管概念解析

二、风险监管的功能特点

三、风险监管的一般框架：以中国香港为例

四、我国实施风险监管的状况分析

五、加快实施规制监管和原则监管结合的监管模式下的风险监管

 第二节 监管执行力：全程优化监管方法与手段

一、市场准入

二、持续监管

三、市场退出

 第三节 监管资源配置力：按风险矩阵式配置资源

一、监管资源配置的总体思路

二、按照风险矩阵式方法配置资源

三、进一步完善风险评级体系

四、突出和强化法人监管和功能监管

 第四节 监管保障力：完善监管软硬件

一、“以人为本”完善监管人事制度

二、加强监管文化建设

三、完善监管信息系统建设

第八章 我国银行监管效率增进路径之三：改进传导机制和优化外部环境

 第一节 改进监管传导机制

一、我国银行监管传导机制状况分析

二、当前监管传导机制中存在的问题

三、改进监管传导机制的具体路径

四、监管透明度是主动式监管传导机制的良好做法

 第二节 优化监管外部环境

一、充分发挥银行自我约束的功能

二、全面加强监管跨业、跨境协调与合作

参考文献

后记