本书是普通高等教育“十一五”国家级规划教材，读者对象是金融学专业的本科生，也可供其他专业本科生、硕士研究生、银行从业人员及希望了解商业银行的同志参考。本书最突出的特色是，充分反映中国银行业改革与发展的实践及其未来发展趋势。本书的目标是，读者在阅读完本书以后，能够全面系统地掌握商业银行管理的基本知识，并透彻理解中国商业银行的现状、问题和未来发展趋势，了解中国商业银行所需遵循的法律法规。

第一章 商业银行的发展及其影响因素

第一节 商业银行的性质、功能与发展历史

第二节 我国商业银行概况

第三节 影响商业银行发展的主要因素

案例分析 山西票号的兴衰

第二章 商业银行评价

第一节 商业银行的经营目标与原则

第二节 商业银行财务评价

第三节 商业银行的监管评级与信用评级

案例分析 美国商业银行1945—2005年业务结构的变化

第三章 商业银行负债的管理

第一节 商业银行负债管理概述

第二节 商业银行存款的管理

第三节 商业银行借款的管理

案例分析 招商银行可转换债券风波

第四章 商业银行贷款的管理

第一节 企业的贷款需求与贷款种类

第二节 商业银行贷款的政策和流程

第三节 商业银行贷款的风险分类

第四节 商业银行不良贷款的管理

案例分析 300亿元银行贷款支撑的“德隆神话”

第五章 商业银行贷款的信用分析

第一节 企业财务分析

第二节 企业非财务因素分析

第三节 贷款担保分析

第四节 贷款风险的综合分析与贷款风险度

案例分析 财务分析粉碎“蓝田神话”

第六章 商业银行几类特殊贷款的管理

第一节 房地产贷款的管理

第二节 个人贷款的管理

第三节 国际贸易融资的管理

第四节 票据承兑与贴现的管理

第五节 小企业贷款的管理

第六节 弱势群体贷款的管理

案例分析 美国次贷危机

第七章 商业银行债券投资的管理

第一节 商业银行债券投资的目标与对象

第二节 商业银行债券投资的收益与风险

第三节 商业银行债券投资的管理与策略

案例分析 南京银行打造“债券市场特色银行”

第八章 商业银行现金资产与流动性的管理

第一节 商业银行现金资产概述

第二节 商业银行现金资产的管理

第三节 商业银行流动性的管理

案例分析 流动性危机摧毁美国第七大银行

第九章 商业银行中间业务的管理

第一节 商业银行的中间业务概述

第二节 支付结算与银行卡业务

第三节 代理与托管业务

第四节 投资银行业务

第五节 担保与承诺业务

案例分析 中关三家银行非利息收入的构成

第十章 商业银行的资本管理

第一节 会计资本管理

第二节 监管资本管理

第三节 经济资本管理

案例分析 国有银行是否被“贱卖”？

第十一章 商业银行的风险管理

第一节 商业银行风险管理概述

第二节 商业银行公司治理与内部控制

第三节 市场风险的计量与管理

第四节 信用风险的计量与管理

第五节 操作风险的计量与管理

案例分析 规则文化与银行治理的有效性

第十二章 商业银行的金融创新

第一节 商业银行金融创新概述

第二节 信息技术在商业银行的应用

第三节 金融衍生产品及其应用

第四节 贷款证券化

案例分析 美国大通银行“一份账单、一张支票系统”

第十三章 商业银行的市场营销

第一节 商业银行市场营销的总体框架

第二节 商业银行产品的定价

第三节 超越客户的期望

案例分析 美国唯一AAA级银行的关系营销战略

主要参考书目