本书结合我国最新的个人理财的实际，以上岗资格培训和履岗能力培训“必修”课的方式，系统、全面、生动地介绍了当前我国个人理财业务的基本理论与实务操作，全书共分八章，内容包括个人理财业务概述、个人理财产品、个人理财服务、个人理财客户、个人理财客户经理、个人理财业务组织管理与品牌建设、科学技术在个人理财业务中的应用、个人理财业务的考核与评价等。

本书具有实用性、可操作性和可借鉴性的特点。

第一章　个人理财业务概述

　第一节　个人理财业务定义

　第二节　个人理财业务的发展

　第三节　国内外个人理财业务比较

　第四节　个人理财业务在商业银行中的地位和作用

第二章　个人理财产品

　第一节　个人理财产品的定位

　第二节　个人理财产品种类

　第三节　个人理财产品的应用

　第四节　个人理财产品的研发与创新

第三章　个人理财服务

　第一节　个人理财服务的定位

　第二节　个人理财产品组合服务

　第三节　个人理财顾问服务

　第四节　个人理财规划服务

　第五节　个人客户财富管理服务

　第六节　贵宾服务

　第七节　差异化价格服务

　第八节　多渠道服务网络

第四章　个人理财客户

　第一节　个人理财目标客户的定位

　第二节　个人理财目标客户评定标准及方法

　第三节　个人理财目标客户市场拓展

　第四节　个人理财客户关系营销

　第五节　个人理财目标客户日常管理与维护

　第六节　个人理财客户贡献分析与评价

第五章　个人理财客户经理

　第一节　个人理财客户经理分类及基本素质

　第二节　个人客户经理的上岗、在岗及离岗管理

　第三节　个人理财客户经理的评价与考核

　第四节　个人理财客户经理的知识更新

　第五节　境内外注册理财规划师借鉴

第六章　个人理财业务组织管理与品牌建设

　第一节　个人理财业务组织架构

　第二节　个人理财业务动作流程

　第三节　个人理财业务资源配置

　第四节　个人理财业务品牌建设

第七章　科学技术在个人理财业务中的应用

　第一节　技术支持对理财业务发展的重要作用

　第二节　账务整合系统对个人理财业务的影响

　第三节　CRM系统建设对个人理财业务的影响

　第四节　个人理财业务支持系统介绍

第八章　个人理财业务的考核与评价

　第一节　财务效益评价

　第二节　社会效益评价

附录

 案例一：高端客户营销案例一

 案例二：高端客户营销案例二

 案例三：客户单目标理财规划——购房理财案例

 案例四：客户单目标理财规划——购车理财案例

 案例五：综合家庭理财规划——准妈妈理财规划

 案例六：综合家庭理财规划——二人世界家庭财富积累计划

 案例七：综合家庭理财规划——三口之家理财规划

后记