本书主要应用经济学的基本原理，在金融学的基础上以商业银行的业务经营、管理机制为主要研究对象，以商业银行法、公司法、担保法、贷款通则、票据法、巴塞尔协议、新资本协议等法规和国际准则为依据，力求建立一套科学而规范的商业银行业务运作系统、管理技术和方法。本教材是上海市金融保险教育高地建设的成果之一，主要适用于经济管理类和财经类应用型本科学校的教学需要，也可作为高职高专、成人教育、金融及经济管理从业人员的教学和参考书籍。

《商业银行学》主要应用经济学的基本原理，在金融学的基础上以商业银行的业务经营、管理机制为主要研究对象，以商业银行法、公司法、担保法、贷款通则、票据法、巴塞尔协议、新资本协议等法规和国际准则为依据，力求建立一套科学而规范的商业银行业务运作系统、管理技术和方法。本教材体现以下特色：

1．以法律为支撑，强调金融与法结合的重要性。

2．立足于我国商业银行的改革实践，结合案例教学，将国内外商业银行先进的管理理念、管理技术和最新的理论研究成果同中国商业银行的改革与发展联系起来．注重提高读者综合分析和解决问题的能力。

3．大信息量使理论与实际联系得更为紧密。本教材除了介绍商业银行经营管理的经典理论、基本原理外，还引用了大量的最新公开信息资料．以大量的专栏和图表形式．进一步延伸和丰富教材内容，增强其可读性。

本教材是上海市金融保险教育高地建设的成果之一，主要适用于经济管理类和财经类应用型本科学校的教学需要，也可作为高职高专、成人教育、金融及经济管理从业人员的教学和参考书籍。

第一章 商业银行概论

本章要点

第一节 商业银行的功能和地位

第二节 商业银行的组织形式

第三节 商业银行的人力资源管理

第四节 商业银行的经营原则

专栏1-1 中国商业银行的事业部制

专栏1-2 人力资源管理者在有效的人力资源管理方面的职责

专栏1-3 上海浦东发展银行的社会责任

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第二章 商业银行的负债业务

本章要点

第一节 商业银行的存款业务

第二节 商业银行的非存款业务

第三节 存款保险制度

专栏2-1 中国金融债券的发行状况

专栏2-2 中国建立存款保险制度的艰难历程

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第三章 商业银行的现金和证券业务

本章要点

第一节 商业银行流动性的需求与供给

第二节 商业银行现金资产管理

第三节 证券投资业务

专栏3-1 美国大陆银行的流动性危机

专栏3-2 银行倒闭与篮球赛有关吗?

专栏3-3 2006年的三次上调存款准备金率对商业银行的流动性影响大吗?

专栏3-4 我国有关商业银行证券投资的法律规定

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第四章 商业银行的贷款业务

本章要点

第一节 贷款业务概述

第二节 企业贷款管理

第三节 消费信贷管理

第四节 贷后检查与贷款风险分类

专栏4-1 获得诺贝尔和平奖的银行家以及他的银行

专栏4-2 有关信息不对称的几个重要概念

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第五章 商业银行的中间业务

本章要点

第一节 支付结算业务

第二节 代理业务

第三节 信用卡业务

第四节 担保业务

第五节 承诺业务

第六节 交易性业务

第七节 其他业务

专栏5-1 商业银行信用卡的受理环境

专栏5-2 中国金融期货交易所在上海挂牌成立

专栏5-3 从数字看中航油折戟

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第六章 商业银行的国际业务

本章要点

第一节 国际业务的组织与特点

第二节 贸易融资与国际贷款

第三节 外汇买卖业务

第四节 国际结算业务

第五节 离岸金融业务

专栏6-1 中国银行的国际业务

专栏6-2 企业利用出口押汇融资

专栏6-3 中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会成立

专栏6-4 环球银行金融电讯协会（SW IFT）

专栏6-5 招商银行的离岸金融业务

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第七章 商业银行的网上银行业务

本章要点

第一节 网上银行的发展

第二节 网上银行业务的种类

第三节 网上银行业务的风险

第四节 网上银行业务的监管

专栏7-1 安全第一网络银行（SFNB）

专栏7-2 国际网上银行类型及其代表

专栏7-3 防范网络银行风险有“七招”

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第八章 商业银行的资本金管理

本章要点

第一节 资本金的作用

第二节 资本工具

第三节 资本适度标准

第四节 《新资本协议》与银行监管

第五节 我国对资本充足率的管理

第六节 资本金管理中的几个问题

专栏8-1 混合性资本债券

专栏8-2 国家注资——我国商业银行资本金特殊的补充方式

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第九章 商业银行资产负债管理

本章要点

第一节 资产管理

第二节 负债管理

第三节 资产负债综合管理

专栏9-1 我国商业银行的资产负债比例管理

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第十章 商业银行风险管理

本章要点

第一节 商业银行风险

第二节 商业银行风险的管理

第三节 商业银行的内部控制

专栏10-1 我国商业银行的风险拨备管理

专栏10-2 巴林银行内部控制制度存在哪些问题?

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第十一章 商业银行的绩效管理

本章要点

第一节 商业银行财务报表

第二节 商业银行的财务分析

第三节 商业银行的成本管理

第四节 商业银行的绩效考核

专栏11-1 商业银行财务报表与信息披露

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第十二章 商业银行的竞争

本章要点

第一节 商业银行的经营环境

第二节 外资银行的进入

第三节 银行业务的竞争

第四节 银行并购

专栏12-1 我国银行立法的基本情况

专栏12-2 花旗集团并购案例

本章小结

关键概念索引

复习思考题

第十三章 我国商业银行的改革与创新

本章要点

第一节 我国银行业改革回顾

第二节 我国银行改革的目标和主要内容

第三节 商业银行的创新

专栏13-1 关于民间资本参股商业银行问题

专栏13-2 商业银行开展资产证券化业务

本章小结

关键概念索引

复习思考题

参考文献