本书以中国新基民为读者对象，从实用的角度出发，全面系统地介绍了基金入门知识、基金品种介绍、基金操作指南、基金策略技巧、基金交易流程、基金业绩评价、基金公司详解，指导新基民投资基金从入门到精通，达到轻松理财和快乐理财的目的。对基民来说，只要用心读就能从书中找到制胜的秘诀！

本书由国内著名投资专家和实战操盘高手精心编写。他们把自身对中国基金的研究心得和股票操作经验，通过大量的图表、浅易的文字和实例等方式深入浅出地介绍给读者。读者可以从书中了解如何开户、如何买卖、如何掌握基金分析方法，熟知各基金的详细情况。

对基民来说，只要用心读就能从书中找到制胜的秘诀!

第一章 基金入门知识

第一节 基金的定义与种类

第二节 基金的发起与设立

第三节 基金的主体与客体

第四节 基金的信息与资料

第五节 基金的认购与申购

第六节 基金的赎回与转换

第七节 基金的收益与分配

第八节 基金的费用与分红

第九节 基金的现状与发展

第二章 基金品种介绍

第一节 货币型基金

第二节 债券型基金

第三节 保本型基金

第四节 指数型基金

第五节 股票型基金

第六节 封闭式基金

第三章 基金操作指南

第一节 基金操作准备

第二节 研读宣传资料

第三节 考察基金公司

第四节 确定投资品种

第五节 选择基金产品

第六节 关注基金变化

第七节 参考基金评级

第八节 基金定额投资

第九节 基金组合配置

第四章 基金策略技巧

第一节 货币型基金策略技巧

第二节 债券型基金策略技巧

第三节 保本型基金策略技巧

第四节 指数型基金策略技巧

第五节 股票型基金策略技巧

第六节 封闭式基金策略技巧

第五章 基金交易流程

第一节 工商银行基金交易流程

第二节 农业银行基金交易流程

第三节 华夏银行基金交易流程

第四节 招商银行基金交易流程

第六章 基金业绩评价

第一节 基金业绩指标

第二节 分析财务报表

第三节 基金净值变动

第四节 考核基金业绩

第五节 运用评价结果

附录

一、开放式基金代码速查

二、封闭式基金代码速查

三、中华人民共和国证券投资基金法

四、证券投资基金信息披露管理办法

五、证券投资基金销售管理办法

六、证券投资基金运作管理办法

七、证券投资者保护基金管理办法

八、基金公司概论

1.南方基金管理有限公司

2.富国基金管理有限公司

3.华夏基金管理有限公司

4.嘉实基金管理有限公司

5.国泰基金管理有限公司

6.大成基金管理有限公司

7.博时基金管理有限公司

8.长盛基金管理有限公司

9.华安基金管理有限公司

10.易方达基金管理有限公司

11.鹏华基金管理有限公司

12.融通基金管理有限公司

13.国投瑞银基金管理有限公司

14.银华基金管理有限公司

15.宝盈基金管理有限公司

16.银河基金管理有限公司

17.泰达荷银基金管理有限公司

18.长城基金管理有限公司

19.万家基金管理有限公司

20.长信基金管理有限责任公司

21.金鹰基金管理有限公司

22.海富通基金管理有限公司

23.泰信基金管理有限公司

24.广发基金管理有限公司

25.新世纪基金管理有限公司

26.华宝兴业基金管理有限公司

27.景顺长城基金管理有限公司

28.天治基金管理有限公司

29.兴业基金管理有限公司

30.招商基金管理有限公司

31.巨田基金管理有限公司

32.华富基金管理有限公司

33.天弘基金管理有限公司

34.东方基金管理有限责任公司

35.中信基金管理有限责任公司

36.国联安基金管理有限公司

37.国海富兰克林基金管理有限公司

38.申万巴黎基金管理有限公司

39.益民基金管理有限公司

40.中海基金管理有限公司

41.光大保德信基金管理有限公司

42.东吴基金管理有限公司

43.中银国际基金管理有限公司

44.诺安基金管理有限公司

45.上投摩根基金管理有限公司

46.汇添富基金管理有限公司

47.友邦华泰基金管理有限公司

48.工银瑞信基金管理有限公司

49.交银施罗德基金管理有限公司

50.建信基金管理有限责任公司

51.信诚基金管理有限公司

52.汇丰晋信基金管理有限公司

53.中邮创业基金管理有限公司

看基金规模的大小

基金的规模与基金品种的特殊性有关。另外，基金公司对于市场的判断也会影响规模。如果对市场估计不对，基金发行规模大，和市场不匹配，就不容易出现好的投资品种，资金容易出现闲置；而如果规模过小，则容易错过一些好的投资机会。

看股票型基金仓位的高低和持股集中度

仓位的高低是基金的主要投资战略之一，但高仓位在牛市能带来高收益的同时也意味着高风险。而作为放大风险的另一种方式，提高基金的持股集中度，提高周转率与股票的换手率也是一种不稳定的操作。

兼顾流动性和收益性选择基金产品

投资者可根据自身风险偏好和将来的资金安排，选择合适的产品。投资者如果资金比较充裕，也可以尝试通过不同期限、不同风险和收益性产品的适当搭配，进行理财产品的组合投资，实现投资资金风险和收益的较佳配比。“不要把鸡蛋放到一个篮子里”，分散自己的资金、选择适当组合投资方式始终是一条行之有效的投资理财之道。

根据投资组合和投资风格选择基金产品

同类型的基金会因为基金经理的不同，而显示出不同的投资策略和投资风格。目前在网上能查到基金前一季度的十大重仓股，从中可以看出基金经理的投资偏好，可以作为参考。

根据基金以往业绩选择基金产品

虽然历史业绩不能代表将来的业绩，但是历史业绩的确是一个很好的参考。投资者了解基金以往的业绩不仅是必要的，而且也会因投资者的预期而给基金管理人一定的运作基金压力，采取积极的资产配置策略，从以往的基金运作中积累经验，以更好的业绩回报投资者。比较业绩时应注意下列事项：

1.不要以偏概全。有些基金公司会刻意挑选某一两段基金表现最好的时期为例，大肆宣传该基金操作业绩优良，投资者最好搜集这些基金更为长期的净值变化资料作为佐证，以免遭误导。

2.不要忽略起跑点的差异。同类型的基金，因成立时间、正式进场操作时间不同，净值高低，自然有别。在指数低位时成立进场的基金，相比在指数高位时才成立进场的基金，先天占有优势，前者净值通常高于后者，但并不能代表前者的业绩优于后者。

3.不要忘记“分红除息”因素。基金和股票一样，在分红(收益分配)基准日，“红利”必须从净值中扣除。因此在计算基金净值成长率时，必须把除息的因素还原回去。

4.避免“跨类”比较。同类型的基金才能放在一起比较业绩，股票型和债券型基金的主要投资标的不同，对应的风险不同，混合在一起评断业绩显失公平。一般而言，主动型基金业绩应该超过被动型(如指数型基金)，而偏股的基金应该超过偏债。当然，随着预期收益率的上升，风险也在同步上升。

5.历史未必重演。所有基金的公开说明书或投资说明书上都会附带一段警语诸如“基金以往之业绩不代表未来之表现，亦不保证基金之最低收益”，因此基金的历史业绩适合作为投资的“参考”而非“依据”。很少有基金能够连续5年、10年守住排行榜前10名。对一些长期投资者来说，更应关注那些业绩虽然不是最突出，但是长期排名始终在前面1／3或1／4，业绩波动不大的基余。

比较各基金的收费情况选择基金产品

投资基金，主要目的是为了获取投资分红。但在基金运作过程中或者基金产品在设计之初就兼顾了基金的短期收益(如指数型开放式基金)。因此，考虑基金的申赎成本就显得非常重要了。较低的申赎费率，对投资者进行基金的短期投资套利无疑是非常重要的。

参考权或机构的排名选择基金产品

目前国内有一些机构会定期对开放式基金进行基金排名，比如晨星、中信等，机构的基金排名可以作为基金选择的一个参考，但不是唯一因素。

根据新老基金的优势选择基金产品

一般而言，在判断市场整体趋势向上时，投资者应该选择投资老基金；而当市场处于调整或平衡市的时候，购买新基金则更具优势。市场向上，新基金要构建同老基金一样的投资组合，就难以用同样的价格拿到足够的筹码，建仓成本相对加大。

相反，市场处于持续调整阶段时，低成本建仓和更大机会分享新股收益则成为新基金的独特优势。首先，新基金手里都是现金，在弱市当中现金为王。在股市调整阶段，新基金更容易以较低的价格拿到便宜筹码；同时，还可以利用资金优势申购新股，获取稳定收益。

根据基金产品投资组合选择基金产品

通过资产配置组合将会看到基金投资风格是稳健型、中庸型还是激进型，是具有短期波段性收益特征，还是具有长期周期性的收益特征从而选择基金产品。

根据基金经理选择基金产品

作为基金的决策者和指挥家，基金经理在基金产品运作中起着举足轻重的作用。基金配置资产的知识性、专业性、操作实战经验，都需要一位具有多疗面知识和能力的优秀基金经理来完成。

根据基金营销服务选择基金产品

投资者购买了基金产品，应当采取积极主动的跟踪和管理措施，并时刻关注基金的基本面变化、基金信息、基金净值的变动等。投资者选择了一家服务良好的渠道商的基金营销人员，将会省去很多劳顿之苦。只要利用渠道商的定制信息提醒服务、发送E—MAIL、邮寄基金资讯等方式，就可以轻松实现基金的动态跟踪，从而避免信息缺失而遭受投资损失。

P73-77

2006年，基金投资在股市总体向好的带动下，展示出了强大的专家理财优势，168只偏股型基金2006年平均净值增长率高达103.31％。其中90只收益率翻倍，最高的一只达到167.54％，超过1／3的基金取得了100％的收益。然而，基金作为一种专家理财产品，其赚钱能力是参差不齐的。在股市处于牛市的情况下，几乎所有的基金都能赚取丰厚的收益，让投资者赚得盆满钵满；而在熊市里只有非常少的基金才能赢取正的收益。

基金管理公司的资质状况、基金经理的经验和能力、基金风险控制措施的有效性、资产配置品种的科学性、证券市场环境等因素都会在不同程度上影响着基金最终收益的实现。

本书以中国新基民为读者对象，从实用的角度出发，全面系统地介绍了基金入门知识、基金品种介绍、基金操作指南、基金策略技巧、基金交易流程、基金业绩评价、基金公司详解，指导新基民投资基金从入门到精通，达到轻松理财和快乐理财的目的。