本书以教程形式编写完成，详细地、循序渐进地向读者介绍了商业银行的历史、基本业务、管理理论、管理技术和经验。同时以中国金融界近几年发生的事件作为案例，向读者展示了当前银行家面临的挑战和思考，展示了中国商业银行正在进行的改革和银行家的实践活动，使商业银行管理学基础理论学习与银行家的实践活动生动地衔接。

本书是金融专业本科学生系统学习商业银行的基础知识，掌握银行基础管理技术的教材。也可以作为金融专业研究生和金融从业人员系统掌握商业银行基础知识的参考书。

第一部分 商业银行概论

 第1章 导论

1.1 商业银行的界定

1.2 商业银行经营管理原则

1.3 商业银行得以存在的经济学原因

1.4 历史上的商业银行

1.5 现代商业银行及其未来发展趋势

 第2章 银行体系和经营环境

2.1 金融体系和银行体系

2.2 银行业监管体系

2.3 商业银行经营管理体系

2.4 商业银行经营环境

 第3章 商业银行财务报表分析和绩效评价方法

3.1 商业银行财务报表

3.2 商业银行绩效评价方法

3.3 商业银行绩效外部评价

第二部分 商业银行基础业务

 第4章 银行资本金管理(一)：资本金标准及衡量

4.1 银行资本金的功能

4.2 银行资本金标准：资本组成

4.3 银行资本金衡量：资本充足率和巴塞尔协议

 第5章 银行资本金管理(二)：资本金筹资策略

5.1 银行资本金管理原则

5.2 银行资本金管理对策之一：分子对策

5.3 银行资本金管理对策之二：分母对策

 第6章 银行资金来源管理(一)：存款和借人款

6.1 银行资金来源分类

6.2 银行负债结构与银行业务规模的关系

6.3 存款及存款账户管理政策和规则

6.4 银行存款销售

6.5 存款账户管理体系

 第7章 银行资金来源管理(二)：风险、资金成本和存款账户定价

7.1 银行资金来源管理活动面临的主要风险

7.2 银行负债资金利率

7.3 负债资金成本计算

7.4 银行存款账户定价

 第8章 银行资金运用管理(一)：贷款政策、程序和信用风险管理

8.1 认识一家银行的贷款：结构、规模和不良贷款率

8.2 贷款管理机构的设置和职责

8.3 银行贷款管理原则和贷款政策

8.4 银行贷款的种类

8.5 银行贷款发放程序

8.6 对银行有帮助的公共征信体系

8.7 对银行有帮助的信用评级机构

8.8 贷款担保管理

8.9 贷款风险管理

8.10 贷款定价

 第9章 银行资金运用管理(二)：工商企业贷款管理

9.1 对企业借款人的信用评级

9.2 借款人信用评级中的财务因素分析

9.3 贷款风险度测评

9.4 借款合同

 第10章 银行资金运用管理(三)：消费贷款和其他贷款

10.1 消费贷款

10.2 住房按揭贷款业务要点

10.3 信用卡业务要点

10.4 抵(质)押贷款业务要点

10.5 票据贴现业务要点

 第11章 银行资金运用管理(四)：现金资产和证券

11.1 银行现金资产管理

11.2 银行流动性管理

11.3 银行流动性供求预测

11.4 银行证券资产管理

第三部分 商业银行新型业务及风险管理技术

 第12章 银行中间业务：支付结算和代理业务

12.1 中间业务概述

12.2 银行支付结算方式之一：票据结算

12.3 银行支付结算方式之二：非票据结算

12.4 支票、汇票结算路径和清算网络

12.5 代理业务

12.6 电子银行服务渠道

 第13章 银行表外业务：承诺、担保和回购协议

13.1 表外业务概述

13.2 银行担保业务

13.3 银行承诺业务

13.4 银行资产销售和购买协议

13.5 银行保理业务

 第14章 银行国际业务

14.1 银行国际业务的理论基础及历史演变

14.2 银行国际业务的种类

14.3 银行国际业务的组织机构

 第15章 银行风险管理(一)：资产负债管理和利率风险管理技术

15.1 资产负债管理中的法律法规

15.2 资产负债管理理论

15.3 主要市场风险：利率风险

15.4 规避利率风险技术之一：利率敏感性缺口管理技术

15.5 规避利率风险技术之二：持续期缺口管理技术

 第16章 银行风险管理(二)：金融衍生工具风险管理技术

16.1 利用利率期货合约规避利率风险

16.2 利用金融期权规避风险

16.3 金融互换

16.4 利用股票指数期货规避风险

主要参考文献