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书名 基金投资最常遇到的168个问题
分类 经济金融-金融会计-金融
作者 王静
出版社 企业管理出版社
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简介
编辑推荐

基金业在中国的发展不能不说是一个奇迹。如果说,1998年3月,基金金泰、基金开元的设立,只是中国基金业进入规范发展阶段开始的话,那么,在历经了九年多的跌宕起伏之后,伴随着中国经济的高速增长和股票市场持续的高额回报,中国的基金业已经开始真正步入了它的黄金时期。

本书主要为您介绍基金投资中最常遇到的168个问题,助您做投资浪潮中兼具智慧、技术和良好心理素质的“战神”,在掘金热潮中屹立不倒!

内容推荐

2007年,最落伍的事情莫过于你还没有购买过一只股票或者基金。“你买基金了吗?”“你的基金涨了多少?”恐怕这是今年最流行的问候语,就连身边对投资最没兴趣的朋友,也开始聊起基金的话题。基金在新的一年里,万众瞩目中成为最热销的金融产品,投资者学习基金知识的热情也空前高涨。

基金投资,尤其是开放式基金投资的知识并不是难以掌握的事情。只要你肯花上一点点的时间和精力,就会明白这些问题:基金公司是怎样操作的、什么是净值和分红、什么是投资组合和分散投资、怎样规避风险,等等。针对这些问题,本书都有详细讲解,真正站在投基新人的角度上,帮助新基民找到问题进而解决问题。

目录

第一章 基金致富——投基盲点大扫除

1.怎样正确理解基金的概念?

2.基金有什么特点?

3.有关基金术语怎样理解?

4.投资基金前,投资者应做哪些准备?

5.如何购买你的第一只基金?

6.购买基金的方式有哪些?

7.什么是封闭式基金、开放式基金?

8.什么是公司型基金、契约型基金?

9.什么是股票基金、债券基金?

10.什么是期货基金、期权基金?

11.什么是成长型投资基金、收入型投资基金、平衡型投资基金?

12.什么是收费基金、不收费基金?

13.什么是国内基金、国际基金、国家基金、海外基金?

14.什么是指数基金?

15.什么是雨伞基金?

16.什么是基金中的基金?

17.开放式基金“开放”在哪里?

18.怎样理解封闭式基金折价、封转开、分红?

19.保本基金保本靠什么?

20.细分开放式基金适应哪些人群?

21.怎样理解开放式基金的封闭期?

22.基金发行期认购利息怎样计算?

23.股票型和混合型基金有什么区别?

24.什么是权益登记日、除息日和红利发放日?

25.开放式基金的销售渠道有哪些?

26.怎样进行基金账户销户与信息变更?

27.基金如何分红?

28.基金分红的依据是什么?

29.买卖基金的手续费怎样交纳?

30.开放式基金投资股票、债券的比例限制有哪些?

31.基金报酬率的决定因素有哪些?

32.什么是基金净值和累计净值?

33.什么是基金资产净值?

34.基金单位净值、单位净收益、单位可分配净收益三者的关系有哪些?

第二章 基金品种——花期相异观花分季,类型不同交易各异

35.开放式基金的认购程序是怎样的?

36.开放式基金申购与赎回的交易流程是怎样的?

37.开放式基金的投资有哪些策略?

38.开放式基金如何报价,其买入价和卖出价是如何确定的?

39.什么是开放式基金的直接销售?

40.什么是开放式基金的间接销售?

41.我国的开放式基金的销售渠道有哪些?

42.开放式基金的申购与赎回提供哪些资料?

43.开放式基金有可能无法及时赎回吗?

44.开放式基金相对封闭式基金有哪些优势?

45.开放式基金投资的收益来源是什么?

46.封闭式基金是如何发行的?

47.封闭式基金申购与赎回的交易流程是怎样的?

48.购买封闭式基金的手续怎样办理?

49.投资封闭式基金时需要注意什么?

50.封闭式基金的定价和折价率有哪些规定?

51.货币基金是如何发行的?

52.货币市场基金有哪些特点?

53.货币市场基金收益何时开始计算?

54.什么是ETFs基金和LOF基金?

55.ETFs“实物申购、赎回”怎样理解?

56.什么是“最小申购、赎回单位”?

57.ETFs“实物申购、赎回”机制与套利行为有何关联?

58.ETFs有哪些套利要点?

59.中小投资者投资ETFs有哪些策略?

60.机构投资者投资ETFs有哪些策略?

61.如何分析ETFs基金套利交易过程?

62.LOF基金有何卖点?

63.ETFs与LOF有哪些区别与联系?

64.如何运用ETFs和LOF进行投资?

第三章 基金选、买、卖——选得好、买得准、卖得巧

65.选择基金应该有哪些基本常识?

66.挑选基金应该考虑的因素有哪些?

67.基金选择的标准有哪些?

68.如何选择合适的基金来投资?

69.如何寻找更能赚钱的基金?

70.买新基金还是买老基金?

71.如何参考以往投资业绩?

72.基金高净值好还是低净值好?

73.选择基金怎样考察基金规模?

74.怎样选择与自己性格相符的基金?

75.如何根据投资期限确定基金品种?

76.如何根据投资者特点选择基金产品?

77.基金应该怎样买?

78.如何选择申购基金的时机?

79.日常基金申购与赎回怎样计算?

80.如何构建投资组合?

81.如何调整投资组合?

82.到银行还是到证券公司买基金?

83.是时候卖掉基金了吗?

84.基金转换指的是什么?

85.基金账户卡丢失了怎么办?

86.上市基金分红时有“除息”吗?

87.什么是基金的非交易过户?

88..对于暂停申购、赎回有哪些规定?

89.什么是自动投资计划和自动再投资计划?

90.什么是巨额赎回、巨额赎回如何处理?

第四章 基金考察——透视局内状况与局内人

91.基金托管人的权利与义务有哪些?

92.基金管理公司有哪些权利和义务?

93.开放式基金有哪些主要当事人?

94.信托人与托管人有何异同?

95.开放式基金投资者享有哪些权利和义务?

96.基金持有人大会如何召开?

97.证券投资基金的当事人有哪些?

98.哪些要素决定基金投资风格?

99.如何选择基金公司?

100.选择基金经理有哪些原则?

101.选基金应该选什么?

102.如何关注基金经理?1

103.基金管理专家是如何理财的?

104.如何判别基金经理人的投资水平?

105.挑选基金管理人时应注意哪些问题?

106.名星基金经理走了怎么办?

107.怎样选择投资团队?

第五章 基金信息——拓宽理财视野,纵观权威预测

108.投资人可以通过哪些渠道获得基金的有关信息?

109.如何科学利用报刊上的各种综合信息?

110.投资基金应关注哪些信息?

111.基金规模对投资回报有何影响?

112.怎样选择新基金?

113.基金宣传单怎么看?

114.怎样看懂你的基金对账单?

1 15.如何根据资产净值评估基金表现?

116.如何根据投资报酬率观察基金的表现?

117.购买基金应分几步走?

118.基金经理人必须公开披露哪些基金信息?

119.基金信息的披露时间有哪些规定?

120.分析财务报表有哪些技巧?

121.如何分析基金的投资组合?

122.如何阅读基金招募说明书?

123.怎样分析基金的业绩?

124.怎样阅读基金年报?

125.什么是开放式基金的注册登记?

126.我国试点办法对开放式基金注册登记是如何规定的?8

127.开放式基金的清算交割在交易日后几日内进行?

128.我国对基金投资分散化在哪些方面有要求?

129.我国监管部门对证券投资基金的投资限制有哪些?

第六章 基金实战——疯狂基市中做理性基民

130.为什么自己算出来的分红比实际红利再投资得到的份数少?

131.基金除息后再申购的价钱是多少?

132.选择指数基金是否可以不用考察基金经理?

133.市场下跌时将股票型基金转换成保本型基金,这样投资是否至少可以保本?

134.新老基民如何应对投基新问题“外扣法”?

135.怎样做好新老基金的对比与选择?

136.排行榜怎么看,“明星基”又咋看?

137.如何选好适合自己的基金种类?

138.坚定持有还是决绝赎回?

139.如何把握投基时间点?

140.基金套牢了怎么办?

141.震荡市里基民应做好哪些准备?

142.如何巧妙利用基金转换赢得先机?

143.基民该如何判断抗跌的基金?

144.哪些投基的“花言巧语”不可信?

145.买基金应注意哪些细节?

146.阅读基金季报、年报有哪些关键点?

147.怎样准确评价基金的表现?

148.怎样规避投资基金的风险?

149.怎样进行基金定期定投?

第七章 基金巧投——简单智慧,细水长流

150.买基金省钱有诀窍吗?

151.基金投资的五大禁忌是什么?

152.怎样判断一只基金的赚钱能力?

153.如何选一只绩优老基金慢慢成长?

154.认购新基金更划算吗?

155.购买基金后,应该及时做些什么?

156.开放式基金首次认购与日常认购有何不同?

157.认购后,如何知道认购是否成功?

158.首次认购开放式基金后,可以随时赎回吗?

159.能否多次申购同一只基金?

160.股市下跌、基金净值缩水,投资者怎么办?

161.如何买基金满足短期目标?

162.如何选择指数型基金?

163.如何设定投资计划?

164.如何让闲置资金活起来?

165.低成本购买基金有哪些招数?

166.信用卡怎样搭配货币基金巧赚钱?

167.怎样降低基金投资成本?

168.怎样降低基金投资风险?

附录:

 基金管理公司大全

 开放式政券投资基金

 封闭式证券投资基金

试读章节

18.怎样理解封闭式基金折价、封转开、分红?

(1)封闭式基金的折价。

封闭式基金因为可以在交易所交易,和股票一样,所以有了溢价和折价。当封闭式基金在二级市场上的交易价格低于实际净值时,这种情况称为“折价”。

折价率:(单位份额净值一单位市价)/单位份额净值

根据此公式,折价率大于0(即净值大于市价)时为折价,折价率小于0(即净值小于市价)时为溢价。除了投资目标和管理水平外,折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。国外解决封闭式基金大幅度折价的方法有:封闭转开放、基金提前清算、基金要约收购、基金单位回购、基金管理分配等。

例如某封闭式基金市价0.8元,净值是1.20元,我们就说它的折价率是(0.8-1.20)/1.20=-33.33%,即此封闭式基金属于溢价发行,其溢价率为33.33%。

自从发行了大盘封闭式基金,封闭式基金的交易价格就从净值上方掉到了净值下方,出现了折价交易,最严重的时候曾达到了净值的一半左右。经过2006年的净值大幅增长,封闭式基金的折价已经逐步缩小。不过,目前很多封闭式基金的折价率还维持在20%~30%,部分高折价的基金其折价率在30%以上。

无疑,封闭式基金高折价现象的存在是吸引很多投资者的一个重要因素。如果一个基金折价率为40%,这等于说投资者可以花0.6元钱买到价值1元钱的东西,假如这1元钱的价值能在最后得到体现,则相当于投资收益率为66.7%。

因为高折价的存在,近年,很多投资者更加看好封闭式基金,认为这是一个相对更为安全的投资领域。

当然,折价率是动态的,封闭式基金的折价每天都会变化。因此,折价带来的投资机会也是变动的。

(2)基金的封转开。

0.6元钱买价值1元的东西,但是这1元钱最后如何体现?

这还要从封闭式基金契约说起。封闭式基金一般都有存续期,比如15年。按照基金契约,到期后基金应该清算,投资者拿回基金净值,基金结束。而前面说的0.6元钱是基金的交易价格,1元钱正是基金的净值。封闭式基金到期清算时,将按照基金的净值进行清算。

但是,大部分基金管理公司并不愿意就此让一个基金结束,因此封转开成了绝大多数封闭式基金的选择。把封闭式基金转型为开放式基金,让基金可以继续存在,这就叫到期封转开。

(3)封闭式基金的分红。

《证券投资基金运作管理办法》第三十五条规定:封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

绝大部分封闭式基金在分红方面并不积极,因而都会把分红拖到最后一段时间来进行。根据往年的分红情况,3月份或4月初,封闭式基金会出现一个分红的浪潮。

封闭式基金分红的诱人之处在于,这种分红可能出现一个套利的机会。从历年封闭式基金的走势来看,每次分红都会带来一波上涨行情。

这个套利机会同样来源于它的高折价率,因为分红将再度提高现有的折价水平。封闭式基金的分红采取现金分红方式,由于现金分红部分是不会打折的,在市场不发生变化的情况下折价绝对数额不变,而基金的净值和价格同步下降,因此折价率就会上升。举个例子来说,某封闭式基金净值2.00元,市场价格1.80元,其折价金额为0.20元、折价率为10%。如分红1元,则其净值变为1元,除权后市场价格为0.8元,则折价率变为0.20/1=20%,显然折价率将随着分红得到明显提升。

19.保本基金保本靠什么?

所谓保本基金,是指在基金产品的一个保本周期内(基金一般设定了一定期限的锁定期,在我国一般是3年,在国外甚至达到了7年至12年),投资者可以拿回原始投入本金,但若提前赎回,将不享受优待。这类基金对于风险承受能力比较弱的投资者或是在未来股市走势不确定的情形下,是一个很好的投资品种,既可以保障所投资本金的安全,又可以参与股市上涨的获利,具有其特定的优势。

保本基金通常以保本和增值为目标,主要投资于风险很低、高分红和回报的证券,以保证投资者到期能得到本金加收益的基金,一般能获得高于同期银行存款利息的回报,是一种储蓄替代产品,一般规定一定的封闭期限,属于“半封闭”的开放式基金。

保本基金之所以可以避险是指保本基金可以控制本金损失的风险。基金持有人持有到期,如可赎回金额高于或等于其投资金额,基金管理人将按赎回金额支付给投资者。如果可赎回金额低于其投资金额,基金管理人将按投资金额扣除已分红金额支付给投资者,并由担保人提供担保。由第三方提供不可撤销的连带责任担保正是保本基金与其他基金最大的不同,从而保证期初全部投资的安全。

而保本基金靠什么实现保本,则要看其资金运作机制。以某基金为例,该基金将一定比例资金投资于债券,并将这部分投资获得的固定收益数额放大一定倍数进行股票投资。在实际投资操作中,根据股市、债市上涨和下跌的情况,动态调整股票和债券的投资组合,确保在本金安全的前提下,把握股市上涨的收益机会,获得较高的预期收益。当基金前期收益越多,净值水平越高时,下跌至保障本金水平的余地越大,即基金承受风险的能力越大,此时投资于股票资产的比例上限越大。反之,当基金前期收益越少,净值水平越低时,下跌至保障本金水平的余地越小,即基金承受风险的能力越小,此时投资于股票资产的比例上限越小。P16-18

序言

钱——存银行,令人不甘心;炒股票,令人不放心;做地产,令人不安心;只有买基金,才是最省心的。

基金业在中国的发展不能不说是一个奇迹。如果说,1998年3月,基金金泰、基金开元的设立,只是中国基金业进入规范发展阶段开始的话,那么,在历经了9年多的跌宕起伏之后,伴随着中国经济的高速增长和股票市场持续的高额回报,中国的基金业已经开始真正步人了它的黄金时期。

根据Wind资讯提供的数据显示,短短9年多时间里,国内基金管理公司已经发展至59家,发行基金总个数达到341只,合计管理基金资产超过2万亿,基金持股占A股市场流通市值比例达到24.12%,基金持有人总户数接近5000万户。

面对新一轮的基金攻势,除了在证券市场上顺风顺水取得丰厚收获的老基民外,现在又加入了一群新的投资团体,他们是新的大势弄潮者。

2007年,最落伍的事情莫过于你还没有购买过一只股票或者基金。“你买基金了吗?”“你的基金涨了多少?”恐怕这是今年最流行的问候语,就连身边对投资最没兴趣的朋友,也开始聊起基金的话题。基金在新的一年里,万众瞩目中成为最热销的金融产品,投资者学习基金知识的热情也空前高涨。

但在终于明白净值高没什么不好,大比例分红不见得是好事以后,许多“新基民”发现自己仍然不清楚该买哪只基金,仍然在几百只基金面前感到眼晕。诸如“如何选择基金?”、“如何选择适合‘我’的基金?”等问题,仍然使一些投资者感到困惑。其实,基金投资,尤其是开放式基金投资的知识并不是难以掌握的事情。只要你肯花上一点点的时间和精力,就会明白这么些个问题:基金公司是怎样操作的、什么是净值和分红、什么是投资组合和分散投资、怎样规避风险,等等。

如此多的问题,在《基金投资最常遇到的168个问题》一书中都会有详细讲解,本书真正站在投基新人的角度上,帮助新基民找到问题进而解决问题。分七章介绍了在基金投资中最常遇到的一系列问题:

第一章 基金致富——投基盲点大扫除

第二章 基金品种——花期相异观花分季,类型不同交易各异

第三章 基金选、买、卖——选得好、买得准、卖得巧

第四章 基金考察——透视局內状况与局內人

第五章 基金信息——拓宽理财视野,纵观权威预测

第六章 基金实战——疯狂基市中做理性基民

第七章 基金巧投——简单智慧,细水长流

作为一名新的基金投资人,现在惟一要做的就是不断的学习,掌握投资技能,分辨市场真伪,稳保自己的收益。掌握了必备的知识和技能,你就不会轻易被基金的表层现象所迷惑,也不会去跟风抢购基金,更不会被收益的起伏搅得晚上睡不好。

本书编写的过程中,参考和汲取了多位学者的相关研究成果,在此表示衷心的感谢。由于作者水平有限,书中难免会有不足之处,敬请广大读者朋友批评指正。另外,投资有风险,本书的资料、数据仅供参考,不构成投资建议。

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更新时间:2025/3/20 23:08:45