本书是一部关于金融理材的高校教材，全书在充分借鉴和吸收国内外最新金融理财科学研究成果的基础上，结合我国金融行业现状、特别是金融理财业务的具体运营，系统介绍金融理财的基本概念、原理、流程、交易方法、策略技巧等知识，并突出强调了理财人员应具备的专业素质、道德素质、知识结构及能力要求。本书适合高校相关专业学生学习。

本书由多年从事金融业学科教学和研究的主讲教师及常年开展理财与保险业务、具有丰富实战经验的业务骨干共同编写，本书在充分借鉴和吸收国内外最新金融理财科学研究成果的基础上，结合我国金融行业现状、特别是金融理财业务的具体运营，系统介绍金融理财的基本概念、原理、流程、交易方法、策略技巧等知识，并突出强调了理财人员应具备的专业素质、道德素质、知识结构及能力要求。

本书适用于高职高专金融理财、金融保险、工商管理等经济类相关专业的教学，也可作为金融行业从业人员的培训教材，同时是广大社会自学者非常有益的参考读物。

第1章 金融理财概述

 第一节 金融理财基础

一、金融理财基本概念

二、货币时问价值

 第二节 金融理财的运作

一、金融理财的必要性

二、金融理财的运作策略和技巧

三、金融理财的风险及规避

四、未来家庭金融理财的展望

第2章 股票理财

 第一节 什么是股票

一、股票的种类

二、股票的价值

三、股票交易知识

 第二节 做好投资股票的心理准备

一、确定自己是什么类型的投资者

二、做好投资股票的心理准备

 第三节 选择股票的技巧

一、公司所处行业及发展周期

二、公司财务分析

三、其他重要因素分析

四、投资者在股市中最常发生的错误

 第四节 经典案例

一、巴菲特的投资理念

二、华尔街上的股票经纪师

第3章 债券理财

 第一节 债券概述

一、债券的概念

二、债券的种类

三、债券市场的功能

 第二节 主要债券工具的介绍

一、国债

二、金融债券

三、公司债券

 第三节 债券的投资收益分析

一、影响债券价格的因素

二、衡量债券收益水平的指标及其计算

 第四节 债券投资风险与投资策略

一、债券的信用评级

二、债券的风险与规避的方法

三、债券投资的策略分析

四、债券投资应注意的问题

第4章 银行理财

 第一节 银行概述

一、我国的银行体系

二、商业银行的业务

三、商业银行的经营原则

四、商业银行的发展趋势

 第二节 存款理财

一、储蓄存款业务内容

二、储蓄存款业务种类

三、储蓄投资理财策略分析

四、储蓄投资理财应注意的问题

 第三节 贷款理财

一、贷款的概念和种类

二、贷款的办理

三、银行的个人消费信贷业务

四、贷款理财应注意的问题

 第四节 信用卡理财

一、信用卡的概念和分类

二、信用卡的特点和功能

三、信用卡理财技巧

第5章 投资基金理财

 第一节 基金基础知识

一、什么是基金

二、基金的种类

三、投资基金的风险

四、基金与其他理财产品的比较

五、常用术语解释

 第二节 基金理财的技巧

一、基金投资要领

二、投资方法介绍

 第三节 基金公司及其选择

一、我国主要基金公司

二、如何挑选基金公司

第6章 保险理财

 第一节 保险理财规划基础

一、保险理财基础知识

二、保险理财规划基本技能

 第二节 保险理财方案规划

一、保险理财方案规划步骤

二、保险理财方案规划案例

 第三节 保险理财决策技巧与注意事项

一、保险理财注意事项

二、保险理财决策技巧

第7章 信托理财

 第一节 信托理财基础

一、信托的概念与特点

二、信托的种类

三、信托理财的发展

 第二节 信托理财的技能

一、信托理财产品与其他理财方式的区别

二、信托独特的个人理财优势

三、信托理财的三个有效要件

四、个人信托投资理财的主要项目

 第三节 信托理财的内容

一、共同基金信托

二、动产信托

三、不动产信托

四、证券投资信托

五、个人资金信托

 第四节 信托理财的风险

一、信托理财产品的风险分析

二、信托理财的法律保障

三、如何规避信托理财风险

 第五节 信托理财的技巧

一、购买信托产品的缴税处理

二、利用信托的特点实现财富的合法转移

三、理解信托财产承担经营风险的原则

四、信托理财产品的购买与出让

五、信托公司倒闭情况的产品处理

六、现行部分信托产品介绍

第8章 期货理财

 第一节 金融期货概述

一、金融期货的产生与发展

二、金融期货的含义和特征

三、金融期货市场

 第二节 外汇期货

一、外汇期货基础知识

二、外汇期货交易操作

 第三节 利率期货

一、利率期货基础知识

二、利率期货交易操作

三、我国的利率期货

 第四节 股指期货

一、股指期货基础知识

二、股指期货交易操作

三、我国的股指期货

第9章 其他理财产品简介

 第一节 房地产投资

一、投资购房

二、投资租房

 第二节 个人黄金投资

一、目前我国个人黄金投资的方式

二、黄金投资的信息获取

 第三节 收藏品投资

一、收藏品投资的基本知识

二、集邮

三、钱币的收藏

四、收藏品的价值

第10章 金融理财相关知识简介

 第一节 个人所得税筹划

一、个人所得税筹划概述

二、个人所得税筹划的基本策略

三、个人所得税筹划的步骤

四、个人所得税筹划的常见方法

 第二节 理财的相关法律规范

一、商业银行法

二、证券法律制度

三、信托法律制度

四、外汇法律制度

五、保险法

参考文献