"本书从各种理财规划方案的内涵入手，对全书的结构和内容进行整体设计以培养学生制订理财规划方案的能力为宗旨，以学生的发展为中心，以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以提高学生的综合素质。本书共八章，具体包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
本书可以作为应用型本科院校财经类专业理财规划相关课程的教材，也可以供理财规划师执业能力等级认证和希望从事理财规划师职业的相关人员阅读。此外，本书还可以为普通读者掌握理财规划技能提供帮助。
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目录






第一章现金规划

第一节分析客户现金规划需求

一、 现金规划概述

二、 获取客户信息

第二节制订现金规划方案

一、 现金规划的一般工具

二、 现金规划的融资工具

三、 编制现金规划方案

本章小结

复习思考题

第二章消费支出规划

第一节分析客户消费支出规划需求

一、 消费支出规划概述

二、 金融市场与消费支出

三、 收入、支出与财务安全和财务自由

第二节制订消费支出规划方案

一、 制订住房消费支出规划方案

二、 制订汽车消费支出规划方案

三、 制订消费信贷支出规划方案

本章小结

复习思考题

第三章教育规划

第一节分析客户教育规划需求

一、 教育规划概述

二、 教育规划的必要性

三、 我国高等教育体系

第二节制订教育规划方案

一、 教育资金的主要来源

二、 子女教育规划的原则

三、 教育规划的工具

四、 编制教育规划方案

本章小结

复习思考题

第四章风险管理与保险规划

第一节分析客户风险管理与保险规划需求

一、 风险管理与保险规划概述

二、 风险基础知识

三、 保险基础知识

第二节制订风险管理与保险规划方案

一、 个人或家庭面临的主要风险

二、 保险合同

三、 人身保险基础知识

四、 财产保险基础知识

五、 责任保险和信用保证保险基础知识

六、 编制风险管理与保险规划方案

本章小结

复习思考题

第五章税收筹划

第一节分析客户税收筹划需求

一、 税收筹划概述

二、 税收筹划的基本策略

三、 税收筹划的风险

第二节制订税收筹划方案

一、 工资、薪金所得的税收筹划

二、 工资化福利的税收筹划

三、 劳务报酬所得的税收筹划

四、 稿酬所得的税收筹划

五、 特许权使用费所得的税收筹划

六、 编制税收筹划方案

本章小结

复习思考题

第六章投资规划

第一节分析客户投资规划需求

一、 投资规划概述

二、 投资规划的流程

三、 树立正确的投资观念

四、 了解与投资规划相关的客户信息

五、 客户信息资料的整理与分析

第二节制订投资规划方案

一、 股票

二、 债券

三、 基金

四、 银行理财产品

五、 编制投资规划方案

本章小结

复习思考题

第七章退休养老规划

第一节分析客户退休养老规划需求

一、 退休养老规划概述

二、 家庭结构

三、 预期寿命

四、 退休年龄

五、 影响退休养老规划的其他因素

六、 我国的养老理念及退休养老规划的必要性

第二节制订退休养老规划方案

一、 社会养老保险的基础知识

二、 企业年金的基础知识

三、 商业养老保险的基础知识

四、 医疗保险的基础知识

五、 个人养老金的基础知识

六、 退休养老的其他工具

七、 编制退休养老规划方案

本章小结

复习思考题

第八章财产分配与传承规划

第一节分析客户财产分配与传承规划需求

一、 财产分配与传承规划概述

二、 婚姻

三、 子女

四、 父母

五、 兄弟姐妹

六、 祖父母、外祖父母

第二节制订财产分配与传承规划方案

一、 制订财产分配规划方案

二、 制订财产传承规划方案

本章小结

复习思考题
参考文献

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