全书系统地讲解了现代商业银行的基本原理和知识框架，特别注重通过中外银行网站、年报、典型案例、相关法律法规、重大事件等，来介绍当前国内外银行业务的基本状况、重要改革和未来发展方向，图文并茂，内容翔实生动。
本书特点：
（1）特别重视体现“中国元素”，系统总结了中国银行业改革发展取得的成就。
（2）通过对近20年中美银行业的全面比较，展示中美银行业及监管的发展路径、优势和差异。
（3）对中美银行存款产品和住房贷款产品的设计与定价在目前的教科书中独树一帜。
（4）注重法律法规，中美重要的银行法律法规遍布全书。
（5）特别注重研究能力培养，注重从年报中发现问题，帮助学生分析商业银行的现实问题。

本书系统地讲解了现代商业银行的基本原理和知识框架，特别注重通过中外银行网站、年报、典型案例、相关法律法规、重大事件等，来介绍当前国内外银行业务的基本状况、重要改革和未来发展方向，教材图文并茂，内容翔实生动。①本书特别重视体现“中国元素”，系统地总结了中国银行业改革发展取得的成就。②本书通过对近20年中美银行业的全面比较，展示了中美银行业及监管的发展路径、优势和差异。③本书对中美银行存款产品和住房贷款产品设计的对比在目前的教科书中独树一帜。④本书注重法律法规，中美重要的银行法律法规遍布全书。⑤本书特别注重研究能力培养，注重从年报中发现问题，帮助学生分析商业银行的现实问题。
本书可作为金融学专业本科生或金融专业硕士研究生的课程教学用书，也可作为从业人员了解银行业基础知识的参考书。

赞誉
作者简介
第2版前言
第1版前言
第一篇  导    论
第一章  商业银行与金融服务概览  2
重要知识点与核心概念  2
学习目标  2
第一节  商业银行的主要功能与业务  3
第二节  美国的银行体系  9
第三节  我国的金融机构体系  16
思考与练习  29
深度思考  29
本章“即测即评”  30
核心文献  30
第二章  银行组织、公司治理与银行
    市场结构  31
重要知识点与核心概念  31
学习目标  31
第一节  银行组织形式  31
第二节  银行公司治理与内部控制  38
第三节  银行市场与竞争  44
思考与练习  47
深度思考  48
本章“即测即评”  48
核心文献  48
第二篇  商业银行资产与负债管理
第三章  商业银行负债业务  50
重要知识点与核心概念  50
学习目标  50
第一节  负债业务的内涵与作用  50
第二节  存款负债  51
第三节  非存款负债  57
第四节  商业银行负债结构分析  65
思考与练习  73
深度思考  74
本章“即测即评”  75
核心文献  75
第四章  商业银行资产业务  76
重要知识点与核心概念  76
学习目标  76
第一节  商业银行贷款业务  77
第二节  商业银行证券投资  113
第三节  商业银行资产结构分析  127
思考与练习  146
深度思考  146
本章“即测即评”  147
核心文献  147
第三篇  商业银行其他业务
第五章  商业银行表外业务  150
重要知识点与核心概念  150
学习目标  150
第一节  表外业务及其主要类型  151
第二节  我国对表外业务的监管  155
第三节  中国建设银行的表外业务  156
第四节  花旗银行的表外业务  158
第五节  商业银行衍生品交易  162
思考与练习  165
深度思考  165
本章“即测即评”  165
核心文献  165
第六章  商业银行资管业务  166
重要知识点与核心概念  166
学习目标  166
第一节  资管业务的形成与发展  166
第二节  商业银行理财产品  175
思考与练习  178
本章“即测即评”  178
核心文献  178
第七章  商业银行资产证券化业务  179
重要知识点与核心概念  179
学习目标  179
第一节  中美资产证券化市场的基本情况
    与特点  180
第二节  资产证券化的基本原理  188
第三节  资产证券化创新对商业银行
    及银行监管的影响  194
思考与练习  197
本章“即测即评”  197
核心文献  197
第四篇  商业银行产品设计与定价
第八章  存款产品设计与定价  200
重要知识点与核心概念  200
学习目标  200
第一节  花旗银行存款产品  201
第二节  花旗银行存款服务  216
第三节  花旗银行存款产品设计的
    经验  221
第四节  存款产品设计理论分析  227
第五节  存款产品与存款服务定价  232
第六节  中国存款产品与服务创新  236
第七节  中国银行业存款产品与服务
    存在的问题  240
思考与练习  244
深度思考  244
本章“即测即评”  245
核心文献  245
第九章  住房贷款产品设计与定价  246
重要知识点与核心概念  246
学习目标  246
第一节  美国住房金融体系概况  247
第二节  住房贷款产品分类及其微观
    结构  255
第三节  住房贷款成本与定价  267
第四节  中国住房金融改革与住房贷款
    产品  272
思考与练习  276
深度思考  277
本章“即测即评”  277
核心文献  277
第五篇  商业银行风险管理
第十章  商业银行全面风险管理  280
重要知识点与核心概念  280
学习目标  280
第一节  商业银行全面风险管理体系的
    形成与发展  281
第二节  商业银行风险主要类型  282
第三节  我国商业银行全面风险管理
    探索  286
思考与练习  290
本章“即测即评”  290
核心文献  290
第十一章  信用风险与管理  291
重要知识点与核心概念  291
学习目标  291
第一节  信用风险产生与计量  292
第二节  商业银行信用风险管理策略  298
思考与练习  299
深度思考  300
本章“即测即评”  300
核心文献  300
第十二章  利率风险与管理  301
重要知识点与核心概念  301
学习目标  301
第一节  利率管制与利率市场化改革  301
第二节  商业银行利率风险的来源  309
第三节  利率风险管理一般方法  312
思考与练习  327
深度思考  327
本章“即测即评”  328
核心文献  328
第十三章  流动性风险与管理  329
重要知识点与核心概念  329
学习目标  329
第一节  商业银行的流动性、流动性
    风险及其度量  329
第二节  我国商业银行流动性风险管理
    与治理体系  333
第三节  我国银行流动性监管指标体系  337
思考与练习  342
深度思考  342
本章“即测即评”  342
核心文献  342
第六篇  商业银行绩效
第十四章  商业银行利润与绩效评价  344
重要知识点与核心概念  344
学习目标  344
第一节  银行利润  345
第二节  商业银行主要财务与业务
    指标  359
第三节  商业银行绩效评价  373
思考与练习  374
深度思考  376
本章“即测即评”  376
核心文献  376
第七篇  商业银行监管
第十五章  商业银行监管与法律  378
重要知识点与核心概念  378
学习目标  378
第一节  美国银行业监管体系  379
第二节  美国主要的银行监管法规  385
第三节  中国银行业监管体系  397
思考与练习  404
深度思考  405
本章“即测即评”  405
核心文献  405
第十六章  商业银行资本与管理  406
重要知识点与核心概念  406
学习目标  406
第一节  银行资本的概念与资本的职能  407
第二节  银行资本及其构成  409
第三节  资本充足率计算与监管  412
第四节  银行提高资本充足率的策略  419
第五节  《巴塞尔协议》及其演变  421
第六节  中国资本监管实践  433
思考与练习  448
深度思考  449
本章“即测即评”  449
核心文献  449
第十七章  存款保险制度与中国存款
    保险条例  450
重要知识点与核心概念  450
学习目标  450
第一节  美国的存款保险制度  450
第二节  中国存款保险制度  473
思考与练习  481
深度思考  482
本章“即测即评”  482
核心文献  482