本教材是翁舟杰教授负责的货币金融学课程配套教材，该课程于2020年11月被教育部认定为一流线上课程。货币金融学是高等学校经济类专业本科生的学科基础课，是金融学类专业知识体系的核心课程。本教材以金融的四大支柱：货币、金融市场、金融机构、金融调控为主线展开。教材体系以货币与货币制度的产生和发展为起点，以金融市场运行、金融机构营运、货币理论和货币政策操作为重心，揭示金融的运行规律、运行机制、制度安排等。通过本课程的学习，你将掌握货币与货币制度、利率与汇率、金融市场与金融机构、货币理论与货币政策等金融基础知识和理论，深入理解金融体系的构成和运行原理及规律，搭建起良好的金融知识架构，初步具备理解并分析金融问题的能力。

翁舟杰教授负责的《货币金融学》被教育部认定为一流线上课程。本教材是课程配套教材。《货币金融学》是高等学校经济类专业本科生的学科基础课，是金融学类专业知识体系的核心课程。本教材以金融的四大支柱：货币、金融市场、金融机构、金融调控为主线展开。教材体系以货币与货币制度的产生和发展为起点，以金融市场运行、金融机构营运、货币理论和货币政策操作为重心，揭示金融的运行规律、运行机制、制度安排等。通过本课程的学习，你将掌握货币与货币制度、利率与汇率、金融市场与金融机构、货币理论与货币政策等金融基础知识和理论，深入理解金融体系的构成和运行原理及规律，搭建起良好的金融知识架构，初步具备理解并分析金融问题的能力。

第一篇 货币金融学概览第一章 为什么要学习货币金融学 / 3第一节 货币金融学是一门什么样的课程 / 3第二节 金融的重要性 / 6第三节 如何学习货币金融学 / 9课后思考和练习题 / 9第二章 货币与货币制度 / 10第一节 货币的产生与定义 / 11第二节 货币的职能 / 12第三节 货币形式的演进 / 14第四节 货币的本位制度 / 18第五节 货币层次的划分 / 24第六节 金融创新与货币层次的划分 / 28本章重点回顾 / 30课后思考和练习题 / 30第三章 金融体系概览 / 31第一节 金融体系的融资方式 / 32第二节 金融体系的功能 / 35第三节 金融市场 / 37第四节 金融中介机构 / 43第五节 金融体系的监管 / 46第六节 金融科技重塑金融业* / 48本章重点回顾 / 50课后思考和练习题 / 51第二篇 金融市场第四章 利率与利率计算 / 55第一节 利率与利率的种类 / 55第二节 单利与复利 / 60第三节 现值与终值 / 63第四节 到期收益率 / 68第五节 回报率 / 71本章重点回顾 / 74课后思考和练习题 / 74第五章 利率决定理论 / 75第一节 资产需求的决定因素和资产需求理论 / 75第二节 债券市场的供给和需求 / 77第三节 利率决定的债券供求分析 / 79第四节 利率决定的货币供求分析 / 85第五节 流动性偏好理论中的均衡利率变动 / 87本章重点回顾 / 92课后思考和练习题 / 92第六章 利率结构理论 / 93第一节 利率的风险结构 / 93第二节 利率的期限结构 / 96本章重点回顾 / 102课后思考和练习题 / 102第七章 汇率、汇率决定理论与汇率制度 / 103第一节 汇率的相关概念 / 103第二节 汇率的决定理论 / 106第三节 汇率制度 / 113本章重点回顾 / 116课后思考和练习题 / 116第八章 股票市场与有效市场假说 / 117第一节 股票概述 / 117第二节 普通股股票估值模型 / 118第三节 股票市场的定价机制 / 121第四节 理性预期理论 / 122第五节 有效市场假说：金融市场中的理性预期 / 125本章重点回顾 / 129课后思考和练习题 / 129第九章 金融衍生工具 / 130第一节 金融衍生工具概述 / 130第二节 远期 / 133第三节 期货 / 135第四节 期权 / 141第五节 互换 / 148本章重点回顾 / 154课后思考和练习题 / 154第三篇 金融机构第十章 金融机构概览与金融结构的经济学分析 / 157第一节 金融机构概览 / 157第二节 世界各国金融结构的基本特征 / 163第三节 交易成本和信息不对称如何影响金融结构 / 166第四节 信息不对称问题的解决办法 / 170本章重点回顾 / 174课后思考和练习题 / 175第十一章 商业银行业务与管理 / 176第一节商业银行概述 / 176第二节 商业银行主要业务 / 179第三节 商业银行经营管理的基本原则 / 181第四节 商业银行经营管理的主要内容 / 182第五节 商业银行风险管理 / 190第六节 金融科技与商业银行的转型* / 197本章重点回顾 / 200课后思考和练习题 / 201第十二章 非存款类金融机构 / 202第一节 保险公司 / 202第二节 投资银行 / 206第三节 信托公司 / 212第四节 投资基金 / 217第五节 其他非存款类金融机构 / 219本章重点回顾 / 222课后思考和练习题 / 222第十三章 金融监管体系 / 223第一节 金融监管的经济学分析 / 223第二节 我国金融监管体系 / 237第三节 金融科技的监管* / 239本章重点回顾 / 243课后思考和练习题 / 243第四篇 货币理论与货币政策第十四章 中央银行 / 247第一节 中央银行的产生 / 248第二节 中央银行的特征和职能 / 250第三节 中央银行的业务 / 251第四节 中央银行制度 / 255第五节 中央银行独立性 / 259本章重点回顾 / 261课后思考和练习题 / 261第十五章 货币供给 / 262第一节 存款货币创造机制 / 263第二节 基础货币 / 272第三节 货币乘数 / 277第四节 货币供给的影响因素 / 279本章重点回顾 / 283课后思考和练习题 / 283第十六章 货币需求 / 284第一节 货币需求的含义 / 284第二节 古典货币数量论 / 285第三节 凯恩斯的流动性偏好理论 / 288第四节 凯恩斯货币需求理论的发展* / 293第五节 弗里德曼的现代货币数量论 / 299本章重点回顾 / 303课后思考和练习题 / 303第十七章 货币政策目标与工具 / 304第一节 货币政策最终目标 / 304第二节 货币政策中间目标 / 310第三节 货币政策工具 / 312本章重点回顾 / 320课后思考和练习题 / 321第十八章 货币政策操作与传导机制 / 322第一节 中国人民银行货币政策操作 / 322第二节 美联储货币政策操作 / 329第三节 货币政策传导机制 / 333第四节 货币政策时滞 / 338本章重点回顾 / 340课后思考和练习题 / 340第十九章 通货膨胀与通货紧缩 / 341第一节 总需求与总供给模型 / 342第二节 通货膨胀 / 347第三节 通货紧缩 / 361本章重点回顾 / 365课后思考和练习题 / 365参考文献 / 366