1. 内容丰富：本书是结合投资、保险、税务、家庭财务、法律等的综合学科著作，与市场上单一领域的教辅资料相比，更注重金融理财师全方面的综合能力的培养。
2. 理论与实践结合：本书借鉴了国外个人理财的经验，结合当下中国实践中的热点问题，比如购房、子女教育以及养老退休等问题，形成了具有本土特色的理财规划流程与规范。
3. 专业团队潜心研究成果：北京当代金融培训有限公司基于多年来的研究洞察与实践经验，从前瞻性战略思考出发，立足金融理财规划，结合金融理财软件，呈现出理财规划的诸多问题、影响因素以及实现理财目标的规划方案和途径。

《金融理财原理》是AFP（金融理财师）认证培训和考试参考教材。本书是在现代国际金融理财标准（上海）有限公司指导下，由北京当代金融培训有限公司组织编写和修订的。《金融理财原理》分为上、下两册，共包括6篇：金融理财基础知识与技能、风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其税务优化、综合理财规划。前2篇的内容为上册，后4篇的内容为下册。本书适合参加AFP认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金融理财感兴趣的读者学习和阅读。

丛书序/5
2024年版前言/9
金融理财基础知识与技能篇
第一章 金融理财概述与CFP认证制度/002
第一节 金融理财的定义/003
第二节 金融理财的意义和价值/006
第三节 CFP认证制度的建立与发展沿革/012
第四节 CFP认证制度的“4E”认证体系/025
第二章 经济学基础知识/049
第一节 供求分析基础/050
第二节 关键宏观经济指标及其应用/058
第三节 经济周期与政策影响/082
第三章 货币时间价值/105
第一节 货币时间价值的测定——现值和终值/106
第二节 规则现金流一年金/112
第三节 净现值和内部回报率/124
第四节 复利期间和有效年利率的计算/129
第五节 货币时间价值在金融理财中的应用/132
第四章 金融计算工具与方法/135
第一节 理财资讯平台（教学版）基本功能/136
第二节 金融计算器/137
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