● 方法实用
● 念简洁
● 见解引人入胜
操作风险是银行和保险机构面临的“三大风险”之一，因具有难以预测性、内生性、多样性和随机性而备受关注。如何有效管理操作风险，是金融业历久弥坚、历久弥新的课题。
操作风险是现代风险管理体系中相对于信用、市场乃至流动性风险而言都要年轻的概念，但却是最古老、最广泛存在和损失没有边界的风险。
本书反映了作者对操作风险准则及其给企业带来的价值的思考。金融服务领域广泛且包罗万象，同时相对年轻，仍在作为一门学科发展。这些因素加在一起意味着操作风险可能是整个金融服务业最令人兴奋和感兴趣的领域之一。
本书作者在金融操作风险领域具有较丰富的经验，本书是其工作经验和研究成果的体现，不仅包括严密的逻辑，还有相当丰富的案例，将为金融从业人员提供思维启迪和工作指引。

本书作者是知名银行家，她分享了自己几十年的操作风险管理经验，如同将一本不轻易示人的管理笔记公开发表。本书介绍了操作风险管理的历史和现状，详细阐释了操作风险管理框架，包括其中的每一种管理工具。zui难能可贵的是，作者既立足于巴塞尔协议的理论框架，又穿插了个人的风险管理心得体会，内容非常接地气，实操性很强。
本书具有三大特点：方法实用、概念简洁、见解引人入胜，适合金融机构各层级的管理人员和一线业务人员阅读，可以让读者尽快建立操作风险管理的整体思维框架，知悉其难点、痛点，并掌握操作风险管理的关键点。

赞誉<br />前言<br />致谢<br />第1章  操作风险：定义和分类  / 1<br />引言：增值的风险管理  / 1<br />帮助员工思考风险  / 2<br />定义操作风险  / 5<br />操作风险的分类及其演变  / 10<br />原因、事件和影响：领结模型的使用  / 15<br />风险分类在风险管理中的作用  / 19<br />常见的挑战和良好的做法  / 23<br />行业基准（2020年）  / 25<br />实践练习  / 27<br />注释  / 28<br />第2章  操作风险管理框架及其实施  / 29<br />框架及其组成部分  / 30<br />实施操作风险管理的三个基本步骤  / 34<br />常见的挑战和良好的做法   / 41<br />行业基准（2020年）  / 43<br />实践练习  / 46<br />注释  / 47<br />第3章  三道防线模型：在操作风险管理中的应用  / 48<br />概述：三道防线模型的优点和挑战  / 50<br />第一道防线的角色定位：救火员、邮递员和领军者  / 53<br />第二道防线的角色定位：流浪汉、除法领导者和乘法<br />领导者  / 58<br />成功的秘诀：乘法领导者与“领军者”搭档  / 64<br />常见的挑战和良好的做法  / 65<br />行业基准（2019年）  / 69<br />实践练习  / 71<br />注释  / 71<br />第4章  操作风险事件  / 73<br />概述：操作风险事件的重要性  / 75<br />定义范围和门槛值  / 75<br />操作风险事件的生命周期：从识别到根本原因分析  / 82<br />解决人的因素  / 92<br />系统故障、数据泄露和与行为相关的事件的处理  / 93<br />新冠疫情：是否属于操作风险事件  / 96<br />角色和职责  / 97<br />常见的挑战和良好的做法  / 98<br />行业基准（2020年）  / 102<br />实践练习  / 105<br />注释  / 105<br />第5章  风险与控制自我评估  / 107<br />重新思考方法：完美配方的基本成分  / 109<br />高度重视风险的主动识别  / 110<br />自上而下和自下而上的评估及其特点  / 111<br />风险识别和评估  / 118<br />关于风险的更多信息：演变速度、致命风险、新兴风险  / 125<br />控制的识别、分类和评估  / 129<br />风险与控制自我评估的生命周期和成功的衡量标准  / 135<br />角色和职责  / 139<br />常见的挑战和良好的做法  / 140<br />行业基准（2019年）  / 144<br />实践练习  / 146<br />注释  / 147<br />第6章  变革活动中的操作风险评估  / 148<br />三部曲：范围—方法—整合  / 150<br />识别有风险的变革活动  / 151<br />方法：风险和机会评估  / 154<br />变革活动及其特征  / 159<br />变革活动风险评估的生命周期  / 166<br />角色和职责  / 170<br />常见的挑战和良好的做法  / 171<br />行业基准（2018年）  / 175<br />实践练习  / 177<br />注释  / 177<br />第7章  关键风险指标  / 179<br />定义、示例和主要特点  / 181<br />定义阈值和掌握汇总情况  / 187<br />关键风险指标的生命周期和检查表：有用还是无用  / 193<br />角色和职责  / 198<br />常见的挑战和良好的做法  / 199<br />行业基准（2019年）  / 202<br />实践练习  / 204<br />注释  / 205<br />第8章  情景分析  / 206<br />定义和目的：用于风险管理和计量  / 208<br />情景选择流程  / 211<br />实践中的情景分析：三个案例  / 213<br />生命周期：从预读资料包到减少偏见  / 219<br />角色和职责  / 227<br />常见的挑战和良好的做法  / 228<br />行业基准（2020年）  / 233<br />实践练习  / 235<br />注释  / 235<br />第9章  操作风险偏好  / 237<br />风险－收益公式及其在操作风险上的应用  / 237<br />制定有效偏好声明的三个步骤  / 242<br />监测风险状况并采取行动  / 256<br />常见的挑战和良好的做法  / 259<br />行业基准（2019年）  / 262<br />实践练习  / 264<br />注释  / 265<br />第10章  操作风险报告  / 266<br />报告的作用和挑战  / 268<br />写好报告的三个步骤  / 271<br />有用的格式和模板  / 277<br />常见的挑战和良好的做法  / 282<br />行业基准（2019年）  / 286<br />实践练习  / 289<br />注释  / 289<br />第11章  操作风险的培训和教育  / 291<br />提倡风险教育  / 293<br />为风险专业人士的技能提升搭建模块  / 294<br />培养第一道防线的操作风险协调员  / 301<br />教育之旅：通过三大步骤，完成令人难忘的风险培训  / 303<br />常见的挑战和良好的做法   / 309<br />行业基准（2020年）  / 312<br />实践练习  / 314<br />注释  / 315<br />第12章  风险文化  / 316<br />理解和衡量风险文化  / 318<br />五因素风险文化评估模型  / 319<br />指标：文化和行为仪表盘  / 323<br />嵌入风险文化的可行步骤  / 324<br />风险对话的作用  / 328<br />操作风险从业者身份的影响  / 330<br />常见的挑战和良好的做法  / 332<br />行业基准（2019年和2020年）  / 335<br />实践练习  / 338<br />注释   / 339<br />第13章  嵌入性和成熟度评估  / 341<br />成熟之旅：三阶段成熟度阶梯  / 343<br />成功的三大支柱：财务绩效、有用性测试和<br />风险文化  / 344<br />业务单元对嵌入性的自我评估  / 349<br />保存证据的重要性  / 351<br />常见的挑战和良好的做法  / 353<br />行业基准（2020年）  / 355<br />实践练习  / 358<br />注释  / 358<br />第14章  运营韧性  / 359<br />运营韧性：在其前身的基础上更上一层楼  / 359<br />整合操作风险和运营韧性  / 361<br />行业基准（2020年）  / 368<br />注释  / 370<br />附录  / 371<br />附录A  操作风险“领军者”：角色描述  / 371<br />附录Ｂ  操作风险事件报告模板示例  / 373<br />附录Ｃ  操作风险评估模板  / 375<br />附录Ｄ  50个关键风险指标表  / 376<br />