本书围绕独立保函纠纷，以诉讼争点为脉络，从诉讼争点、裁判指引、相关规定、典型案例和拓展研究方面，成体系回应类案裁判中的基本点、疑难点，为该类案件的司法裁判提供全方位指引。

第一章 独立保函纠纷案件概览
一、独立保函概述
二、独立保函法律规则概况
三、独立保函纠纷案件概况
第二章 独立保函纠纷案件的裁判思路
一、仔细识别独立保函与普通保证
二、区分独立保函业务中的三种法律关系
三、尊重单据化约定并遵循“表面相符”标准
四、选择或并行适用国内外法律与国际规则
五、审慎处理独立保函欺诈纠纷案件并实施有限审查原则
六、特别关注独立保函使用于国内业务时产生的新问题
七、其他需要注意的问题
第三章 独立保函纠纷案件的管辖
一、基础合同的争议解决条款是否影响独立保函纠纷案件的管辖权确定
二、平行程序是否影响独立保函纠纷案件的管辖权确定
三、独立保函欺诈纠纷案件管辖是否受独立保函合同纠纷案件管辖的约束
第四章 独立保函纠纷案件的准据法
一、URDG是否为独立保函的法律渊源
二、独立保函是否适用《民法典》关于保证的规定
三、转开保函及保函欺诈纠纷案件中的法律适用
第五章 独立保函的识别与独立性判定
一、同时记载“独立保函责任”与“连带责任担保”的保函是否认定为独立保函
二、记载基础交易内容的保函是否认定为独立保函
三、含有特殊仲裁条款的保函是否认定为独立保函
第六章 独立保函的效力
一、非银行金融机构能否成为独立保函开立主体的争议
二、国内交易中是否能够使用独立保函的争议
三、公司内部决议机制是否影响独立保函的效力
四、外汇管制是否影响独立保函的效力
第七章 独立保函中的相关日期
一、同时载明开立生效和附条件生效的争议
二、独立保函有效期认定的问题
三、独立保函的有效期适用诉讼时效中断的问题
第八章 独立保函的付款请求权及单据审查
一、保函审查单据标准是否为表面相符
二、索赔函中受益人名称与保函所载不符时的争议
三、独立保函未载明审单标准时如何确定审单标准
第九章 独立保函欺诈纠纷案件
一、独立保函欺诈纠纷案件审理中是否针对基础交易进行全面审查
二、单据欺诈是否构成独立保函实质性欺诈
三、受益人滥用付款请求权的兜底条款适用是否应当进行限制
第十章 独立保函的修改、转让与终止
一、独立保函的修改需要哪些主体同意
二、基础合同权利义务的转让对保函的影响
三、受益人是否可以转让保函
四、独立保函的终止问题
第十一章 其他事项争议
一、独立保函的币种
二、纸质保函中的印章与授权
附录
最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定
国际商会《见索即付保函统一规则》［ICC Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG758)］
后记

同案同判与依法裁判是
审判工作中十分重要且紧密
关联的两个问题。在同案同
判的基础上实现依法裁判，
是人民法院深入贯彻落实习
近平总书记全面依法治国理
念的重要举措，加强审判权
力运行监督的具体行动，也
是推动审判能力现代化、满
足人民群众日益增长司法需
求的内在要求。
在金融审判中做到同案
同判，更具有紧迫的现实意
义。金融裁判标准统一是提
升金融司法公信力的必然要
求，金融产品的同质化现象
决定了金融案件类型化突出
的特点，如果具有同质诉请
的金融案件裁判尺度不同，
将会极大损害金融司法权威
性。金融裁判标准统一是提
升金融案件审理质效的必要
条件，形成可供法官在裁判
说理时直接援引的裁判规则
，将有效缩短个案审理周期
，提高法律适用的准确性；
是稳定金融市场主体预期的
有力举措，增强金融审判的
公开性、透明度和可预期性
，从而更好发挥裁判规则引
导交易行为、稳定交易秩序
、强化投资信心的作用；是
促进金融法律体系完善的重
要手段，能有效缓解金融新
业态规制需求与成文法相对
滞后之间的矛盾，以类案裁
判规则填补法律适用空白，
促进监管规则完善，增加金
融法治供给。
推动金融裁判标准统一
是一项复杂的系统工程，需
要司法理念、制度设计、配
套机制等多方面协同。这项
工作的出发点是“同案识别”
，即两个金融案件如何才能
视为同类案件，应当以什么
标准来判断；落脚点是“规
则明确”，即聚焦同类案件
的共性问题，确立审理的基
本思路，形成明确的裁判规
则；关键点是“准确理解和
把握金融本质规律”，以科
学的新时代金融审判理念为
指引，切实克服隐藏风险识
别难、合同效力认定难和金
融机构责任界定难三大核心
难点带来的审判尺度不一问
题。
作为全国首家金融专门
法院，上海金融法院自建院
以来，始终将金融裁判标准
统一作为法院高起点建设、
高质量发展的基础性工作。
强化建章立制，制定《关于
进一步规范法官自由裁量权
行使、促进裁判标准统一的
规定》，坚持用制度规范行
为、明确标准、填补漏洞。
压实主体责任，明确法官在
统一法律适用方面的主体责
任以及证券业、银行业、保
险业等法官专业委员会的主
导责任，将其作为评价金融
审判质效的重要指标和审判
管理督察的重点内容。激发
机制活力，持续规范合议庭
评议机制、专业法官会议机
制和审判委员会讨论机制，
突出审判团队在有效识别类
案、强制类案检索方面的基
础作用，强化院庭长在协调
类案审理、避免适法分歧方
面的管理作用，发挥审委会
在总结裁判经验、明确适法
标准方面的职能作用。
在确保本院裁判标准统
一的基础上，上海金融法院
也大力推动更大范围内的金
融裁判标准统一。充分发挥
中级人民法院承上启下的纽
带桥梁作用，通过二审改发
讲评、提级管辖审理等，推
动辖区内金融案件“同案同
判”；充分发挥典型案例的
规则引导作用，建立金融典
型案例年度发布机制和中英
文推介机制，为中外金融市
场主体交易树立规则、明确
预期；充分发挥金融专门法
院区域协同作用，先后建立
长三角金融司法合作机制和
全国金融专业化审判合作机
制，推动金融裁判标准在全
国范围内统一。
《金融类案诉讼争点与
裁判指引》系列是上海金融
法院推动同案同判的又一扎
实创新举措。本系列立足金
融审判实践，以案件审理为
脉络，聚焦诉讼争点，梳理
观点分歧，明确表达司法态
度，以期为金融类案裁判提
供有益参考，有效回应金融
市场对热点疑难法律问题的
关切。
积跬步，以至千里。希
望以系列丛书编撰为契机，
强化金融裁判适法统一，让
人民群众在每一个司法案件
中感受到公平正义，进一步
确立金融裁判的“中国规则”
“上海标准”，推动上海建设
成为国际金融纠纷解决的优
选地。
是为序。
赵红
2023年3月