本书以图表形式讲解基金投资中常用的各种投资工具，主要包括基金分类、基金选择、基金诊断、基金定投、基金资产配置等投资者需要重点关注的领域。并甄选各个板块内经典的分析工具，如基金评级工具、业绩评价指标、财务分析工具、定投策略工具等加以介绍、解读，以期帮助投资者快速掌握和应用好这些工具，从而构建稳定盈利的基金投资组合。

股震子，管理学专业，研究生学历。拥有十多年股市实战交易经验，总结了很多独特的炒股技巧与方法，对股票交易理论有颇多研究。近年来出版了数本股票投资类图书，有《波段操作一本就通》《短线追涨一本就通》《狙击涨停一本就通》《起涨点精析》《成长股操盘技术入门与实战精解》等。

第一章 基金投资常用工具
第一节 基金认知工具
一、什么是基金
二、收益与风险曲线
三、风险偏好与基金选择
第二节 基金核心类别
一、货币基金
二、债券型基金、可转债基金
三、股票型基金与指数型基金、混合型基金、平衡型基金
第三节 基金知多少
一、梳理基金名称的含义
二、基金名称A、B、C
三、基金投资风格：成长型、收入型与平衡型
四、投资理念：主动型与被动型
五、开放型基金与封闭型基金
六、其他基金类型：公募基金、私募基金、QDII、OFII
第四节 基金申购工具
一、基金认购与申购规则
二、基金赎回规则
三、基金申购平台选择
第五节 基金追踪工具
一、晨星资讯
二、天天基金网
三、雪球（蛋卷）基金
四、乌龟量化
五、且慢
第二章 基金分类工具
第一节 股票型基金
一、投向分析
二、波动与交易技巧
第二节 债券型基金
一、投向分析
二、投资策略
三、可转债及可转债基金配置策略
第三节 货币型基金
一、投向分析
二、投资策略
第四节 混合型基金
一、投向分析
二、投资策略
第五节 指数型基金
一、指数及指数分类工具
二、宽基与窄基
三、行业指数
四、策略指数
五、指数型基金的挑选
六、ETF基金及其交易技巧
第三章 基金选择工具
第一节 维度一：基金公司诊断工具
一、三维评估公司规模
二、公司核心投资方向
三、明星基金经理与产品
第二节 维度二：基金经理分析工具
一、以往业绩评估
二、业绩比对分析
第三节 维度三：基金挑选与评价工具
一、业绩评估
二、夏普比率
三、贝塔系数
四、阿尔法系数（詹森指数）
五、晨星投资风格箱
六、收益率评价法
七、最大回撇
第四章 基金诊断工具
第一节 基金评级工具
一、展星评级
二、招商证券评级
三、上海证券评级
四、济安金信评级
第二节 业绩评价工具
一、信息比率
二、稳定性一标准差
三、索提诺比率
四、卡玛比率
五、特雷诺比率
第三节 财务分析工具
一、基础财务指标
二、收入分析
三、费用分析
第四节 基金投资组合工具
一、资产配置
二、行业配置
三、基金持仓
第五章 基金定投工具
第一节 定投认知与理论工具
一、基金定投原则与时机
二、基金定投模式
三、微笑曲线
四、网格交易法
五、博格公式法
第二节 定投策略工具
一、金字塔式定投
二、均线定投
三、市盈率定投
四、定投优化策略——价值平均策略
五、定投优化策略——急速偏离增投
第六章 资产配置与投资规划工具
第一节 资产配置工具
一、标准普尔家庭资产四象限图
二、资产配置金宇塔
三、美林时钟
第二节 基金配置规划工具
一、稳健组合：股票型基金+债券型基金+货币型基金
二、平衡风险组合：大盘指数+单只基金
三、稳中求进组合：指数型基金+灵活配置基金
四、二八轮动组合：大盘指数+中小盘指数
五、不亏钱基金组合：固收+产品

市面上的基金品种有很
多，即使是在同一时段，不
同基金品种的业绩表现也大
不相同。如果投资者能够了
解基金运作和业绩形成的原
因，也就明白这些基金业绩
起落的原因了。
随着网络的普及与发展
，专业投资知识再也不是某
些“大咖”或“精英”所独享的
了。很多看似较为专业的知
识，其实也并没有那么高深
莫测。只要掌握了学习方法
，学会运用一些专业领域的
工具，用不了多久，你也可
以成为这个领域的“大咖”。
从长远来看，如果想在
投资的道路上走得更长久，
就要建立自己的分析体系，
人云亦云肯定不是投资的好
方法，况且没有人能够随时
提供投资指导，能够帮助自
己的只有自己。而要建立投
资分析体系，一些基金投资
工具就必不可少。
既然能被称为工具，就
必须符合其最基本的一个特
征，即能够帮助投资者达成
所要实现的目标。
从基金投资角度来看，
基金分类、基金选择、基金
诊断、基金定投、基金资产
配置等都是投资者需要重点
关注的领域。本书甄选了各
个领域内经典的分析工具加
以介绍和解读，以期帮助投
资者快速掌握和应用好这些
工具。
这些工具和方法也是投
资“大咖”手中的常备武器，
更是他们进行投资研究不可
或缺的帮手。这些工具能够
帮助投资“大咖”们，也一定
能够帮助普通投资者。
当然，有了这些工具，
只是在投资的道路上不再摸
黑前进了，要想让前方更加
光明，投资者还需要在实战
中不断地学习和提升。
还需要说明的一点是，
本书讲解的基金具体品种，
均为讲解案例，不构成具体
买卖建议。市场有风险，投
资需谨慎。