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书名 轻松学会家庭资产高效配置
分类
作者 袁淑苹
出版社 中国铁道出版社有限公司
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简介
内容推荐
本书介绍了在当今全民理财的大背景下,资产配置的必要性、过程、方法以及涉及到的投资产品种类,风险管理等。同时还介绍了资产配置的各类定价原理以及风险缓释措施。同时有详细的家庭财务体检介绍,诊断家庭财务的健康性,在此基础上寻求财富目标的实现路径。通过各类金融产品的特点,优缺点以及投资周期和流动性出发,寻求zui适合的资产配置投资组合,确保财富目标的实现。本书理论详尽、实例丰富,干货满满,实操性强,非常适合用于家庭资产配置的参考用书。
作者简介
袁淑苹,行家资配创始人、私人银行家、金融理财师、全网粉丝30万+的财经自媒体博主,曾多次担任国家级跨境贸易志愿者和商务翻译。
拥有十余年国有大型银行的投资理财经验及银行、基金、证券、期货等从业资格,还是AFP/CFP/CPB/CFA持证人。
目录
第1章 为什么要做资产配置
1.1 资产配置的必要性
1.2 资产配置的主体分类
1.2.1 个人
1.2.2 家庭
1.2.3 机构
1.3 如何跑赢通货膨胀
1.4 远离财富缩水的焦虑
1.4.1 投资失败
1.4.2 通货膨胀
1.5 复利的魅力
1.5.1 资产指数级增长
1.5.2 做时间的朋友
1.6 撬动财富的杠杆
1.7 风险控制与风险管理
1.7.1 风险控制
1.7.2 风险管理
第2章 资产配置流程
2.1 家庭财务体检
2.1.1 家庭财务状况
2.1.2 家庭资产配置需求
2.2 资产配置目标早规划
2.2.1 家庭资产配置的六大目标
2.2.2 家庭资产配置的五大误区
2.3 了解风险、提前布局
2.3.1 回报率和风险目标
2.3.2 风险缓释措施
2.4 确定资产配置投资组合
2.4.1 长期
2.4.2 短期
2.5 资产配置方案再平衡
2.5.1 家庭财务变动
2.5.2 家庭成员变动
2.5.3 家庭资产配置的目标变动
第3章 常用资产配置工具的选择
3.1 基金配置
3.1.1 货币基金
3.1.2 债券基金
3.1.3 指数基金
3.1.4 股票基金
3.1.5 混合基金
3.1.6 QDII基金
3.1.7 ETF基金
3.1.8 FOF基金
3.1.9 REITs基金
3.2 股票配置
3.2.1 如何分析一只股票
3.2.2 股票投资者的心态管理
3.3 固定收益配置
3.3.1 债券类
3.3.2 货币市场工具
3.4 另类投资配置
3.4.1 外汇
3.4.2 知识产权
3.4.3 黄金
3.4.4 艺术品
3.4.5 私募股权
3.5 衍生工具配置
3.6 海外资产配置
第4章 资产配置策略
4.1 偏好导向型资产配置
4.2 主动型资产配置
4.3 被动型资产配置
4.4 战略型资产配置
4.4.1 资产配置目标
4.4.2 投资目标和风险波动
4.5 战术型资产配置
4.5.1 短期配置目标
4.5.2 灵活的仓位管理
第5章 资产配置决策分析
5.1 宏观环境
5.1.1 投资宏观环境分析
5.1.2 货币政策和流动性
5.1.3 PEST分析法
5.2 经济周期
5.3 市场表现
5.4 投资顾问专业度
5.5 收益指标比较分析
第6章 资产配置绩效分析
6.1 投资绩效评估
6.2 夏普比率
6.3 阿尔法和贝塔
6.4 特雷诺比率
6.5 索提诺比率
6.6 詹森阿尔法
6.7 其他绩效分析指标
第7章 构建资产配置投资组合
7.1 资产配置方法
7.2 主要收益率
7.3 固定收益组合
7.4 权益组合
7.5 组合中的另类投资
7.6 风险厌恶
第8章 资产配置风险管理
8.1 风险识别与分析
8.2 风险类型
8.2.1 宏观风险
8.2.2 操作风险
8.2.3 特殊事件风险r
8.2.4 流动性风险
8.2.5 系统性风险
8.3 风险评估方法
8.3.1 定性分析法
8.3.2 内部控制评价法
8.4 风险缓释手段
8.5 危机处理
第9章 资产配置“再平衡”
9.1 投资组合再调整
9.1.1 绩效
9.1.2 时间
9.1.3 “回头看”准则
9.2 资产配置再调整的临界点
9.2.1 资产配置品类考虑
9.2.2 税务费用成本考虑
9.3 资产配置“回头看”的范围
9.3.1 投资者需求
9.3.2 摄资萌景
9.4 资产配置再调整的方法
9.4.1 单一产品导向
9.4.2 多元化投资组合策略
9.5 资产配置再调整的费用问题
第1O章 新兴市场资产配置
10.1 哪些市场属于新兴市场
10.2 新兴市场上的机遇和风险
10.2.1 机遇
10.2.2 风险
10.3 新兴市场上的产品选择
10.3.1 合理比例
10.3.2 理性配置
10.4 新兴市场上的最佳资产配置组合
第11章 资产配置的长期原则
11.1 资产配置五大原则
11.2 从长远视角看资产配置
11.3 做有价值的事
11.4 等待好机会
11.5 时间陪你慢慢变富
序言
随着国家经济的不断发
展,家庭消费和财务管理的
需求逐渐增加,但大部分投
资者缺乏投资知识,几乎没
有对家庭财务进行规划、对
资产进行科学配置的理念。
很多投资者也不了解投资风
险,往往被高息收入吸引,
导致资金遭受损失。
家庭资产配置不仅适合
高净值家庭,对普通工薪家
庭也同样适用。所谓“凡事
预则立,不预则废”,家庭
资产配置也是同样的道理,
资产要有配置、有规划才会
越积累越多,正如大家所讲
的“你不理财,财不理你”。
笔者在金融系统工作十余年
,既接触过成百上千的投资
者,清楚他们在家庭资产配
置中的需求。也处理过几百
起破产案件,了解其中所遇
到的问题和艰辛,因此,笔
者希望将自己的资产配置、
投资经历和理解撰写成文、
整理成册,与大家分享探讨

在笔者接触的客户中,
大家经常遇到的问题主要有
以下几个:
(1)很少有简单易懂成
体系的资产配置书籍可供阅
读。
(2)大部分投资教学书
籍专业性比较强,普通人学
习起来难度大,不易理解。
(3)对于家庭资产配置
,大家真正关心的是如何选
择投资产品、有什么投资策
略和投资方法、如何进行风
险管理、如何进行投资实际
操作等内容,而大部分书籍
比较重视理论讲解,在实操
和干货上面的内容比较少。
基于此,本书将主要以
产品和新近的市场信息为例
展开讲解,尽可能做到通俗
易懂和操作性强。本书通过
对产品概念进行介绍,结合
时下的具体企业、具体市场
走向进行分析剖解,深入浅
出地引导大家了解“宏观一
策略一行业一标的”这样一
个自上而下的配置流程,有
理论有实例,有方法有策略
,旨在让读者真正掌握资产
配置的方法和流程,能根据
自己的家庭财务状况制定个
性化的家庭资产配置方案并
予以实施。
本书是建立在笔者经历
的所有投资标的之上的描述
。投资和资产配置是一个长
期且有价值的过程,不能一
蹴而就。家庭财务规划和资
产配置越早学习效果越好,
一方面,要保证资产的保值
、增值;另一方面,要防范
资产的大幅缩水。从某种程
度上来讲,我们学习的规划
不仅仅是财务规划和资产配
置,还是我们的人生规划。
“有规划的人生叫蓝图,
没有规划的人生叫拼图”,
这句话在资产配置和财务规
划上同样适用。有规划就有
章法,有规划就有解决方案
。想要活得自在,想要达到
人生的财务自由,做好资产
配置是必经之路,因为资产
配置能够让我们到达更远的
地方。
袁淑苹
2023年12月
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更新时间:2025/3/16 7:20:16