本书以风险管理为主线，探寻变化的竞争环境对商业银行、银行服务以及整个金融服务业的影响。第8版根据金融危机以来商业银行监管方面的新规定进行了全面更新，反映了商业银行管理未来的发展趋势。
本书介绍了贷款的投放和经营、证券的买入和出售、存款市场的竞争以及资产端和负债端的管理，讨论了资产证券化相关业务和金融衍生品的运用，重点阐释了银行管理者的决策过程，使用了大量案例帮助读者理解金融决策过程中风险与收益的平衡关系。
为了进一步解释金融危机中出现的问题，本书分析了不良贷款增加、财务杠杆过高、资金流动性不足的后果，为制定有效的政策提供了分析框架，帮助银行管理层把控盈利目标和风险管控的平衡。
本书适合作为金融学专业高年级本科生和研究生的商业银行管理课程的教材以及银行从业人员的培训教材。

第1章 银行与金融服务产业
2007—2009年全球金融危机
银行何以区分彼此
组织结构
金融服务的商业模式
“大而不倒”的银行
提供银行服务的各种渠道
第2章 银行绩效分析
商业银行财务报表
资产负债表和利润表的关系
股权回报率模型
管理风险和收益
财务报表操纵
附录
第3章 管理非利息收入与非利息费用
非利息收入
非利息费用
哪些业务条线和客户有利可图？
第4章 利率风险管理：缺口和收益敏感度
利用缺口度量利率风险
收益敏感度分析
利润表缺口
管理缺口和收益敏感度风险
第5章 利率风险管理：股权经济价值
用久期缺口度量利率风险
股权经济价值敏感度分析
收益敏感度分析和股权经济价值敏感度分析：哪个模型更优？
对收益敏感度和股权经济价值敏感度管理策略的批评
收益率曲线策略
第6章 银行融资
流动性要求、现金和资金来源之间的关系
零售型存款的特征
大额批发负债的特征
电子货币
度量资金成本
资金的平均历史成本
资金来源和银行风险
第7章 管理流动性
满足流动性需求
在联邦储备银行的准备金余额
法定准备金和货币政策
满足法定准备金余额要求
流动性规划
传统的流动性风险加总指标
《巴塞尔协议Ⅲ》和流动性覆盖率
长期流动性规划
应急资金计划
第8章 资本的有效利用
银行资本为何值得担忧？
风险资本金标准
银行资本的构成
有形普通股
银行资本的功能是什么？
多少资本金才是充足的？
资本金要求对银行运营政策的影响
外部资本来源的特征
条件可转换资本
资本规划
储蓄机构的资本金标准
《巴塞尔协议Ⅲ》下资本金标准的变化
第9章 信贷政策与贷款特征概览
贷款增长和贷款质量的近期趋势
度量总资产质量
信贷流程
不同类型贷款的特征
第10章 商业贷款申请评估与信贷风险管理
基本信贷问题
评估贷款申请：四步法
信用分析应用：韦德办公家具公司
管理贷款出售和信用衍生品的风险
附录Ⅰ 财务比率的计算
附录Ⅱ 财务分析的背景信息
附录Ⅲ 财务数据的背景信息
第11章 消费信贷评估
消费信贷的种类
消费信贷监管
信用分析
消费信贷的风险和收益特征
术语表

本书以风险管理为主线，探寻变化的竞争环境对商业银行、银行服务以及整个金融服务业的影响。第8版根据金融危机以来商业银行监管方面的新规定进行了全面更新，反映了商业银行管理未来的发展趋势。
本书适合作为金融学专业高年级本科生和研究生的商业银行管理课程的教材以及银行从业人员的培训教材。