伴随着互联网金融、线上理财、智能投顾等概念的出现，规模庞大的中国财富管理市场呈现“数字化”趋势。当前我国财富管理的数字化转型还处于初期阶段，转型之路任重道远。本书按照“动因、路径与趋势”的脉络，通过系统梳理财富管理数字化转型的前沿理论和特征，分析财富管理数字化转型的驱动因素、面临的挑战、转化路径、未来发展趋势等方面的内容，借鉴财富管理机构数字化转型的先进经验，在阐述各案例财富管理数字化转型的现状、转型过程中采取的措施、存在的问题以及今后转型策略的基础上，深入分析财富管理数字化转型的发展趋势及策略，丰富财富管理的研究，以期为财富管理数字化转型提供有力的支持和借鉴。

王君玲，山东工商学院副教授，公共管理学科社会保障专业学术型硕士导师、MPA专硕导师，中国人民大学经济学博士，南京大学管理学博士后，烟台市高层次人才，山东工商学院首批“凤凰人才”。
科研方面：主持国家社科基金项目2项，主持中国博士后科学基金特别资助项目，主持山东省自然科学基金、山东省社会科学规划基金、山东省软科学基金等项目。专著获烟台市社会科学优秀成果奖二等奖。复旦大学出版社出版著作2部，在国内外期刊发表论文46篇。
教学方面：获山东省优秀学位论文指导教师、山东工商学院优秀学位论文指导教师、山东工商学院优秀青春成长导师、山东工商学院“互联网+”大学生创新创业大赛优秀指导教师等荣誉称号。
社会任职：获聘山东省高等学校创新创业教育导师库专家，北京字节跳动公司剪映视频自媒体创作与运营课程联合教研室专家，中科创大“千导计划”创业导师，中国人力资源开发研究会劳动关系分会常务理事、山东省高等教育人才研究会理事、字节跳动头条学堂高校数字媒体方向双师型教师等。

第一章 导论
第一节 研究背景与意义
第二节 研究目标
第三节 相关概念界定
第四节研究内容与各章 节逻辑架构
第五节 研究方法
第六节 可能的创新之处
第七节 成果价值
第二章 文献综述——基于CiteSpace知识图谱的文献计量分析
第一节 文献来源与研究方法
第二节 国内财富管理研究的时空分布特征
第三节 财富管理的具体研究主题
第四节 述评
第三章 财富管理数字化转型理论基础与特征
第一节 财富管理数字化转型理论基础
第二节 财富管理数字化转型特征
第四章 财富管理数字化转型驱动因素
第一节 财富聚积
第二节 金融技术
第三节 智能投顾
第四节 数据基建
第五节 用户实感
第六节 产品服务革新
第五章 财富管理数字化转型面临的挑战
第一节 宏观环境变化带来的挑战
第二节 微观环境变化带来的挑战
第六章 财富管理数字化转型路径
第一节 强化金融科技赋能
第二节 借助金融科技洞察客户需求
第三节 通过分类管理打造精准营销
第四节 提升财富管理数字化水平
第七章 财富管理数字化转型未来发展趋势
第一节 全面数字化
第二节 极度精准化
第三节 高度智能化
第八章 商业银行数字化转型
第一节 商业银行数字化转型背景
第二节 商业银行数字化转型的必要性
第三节 商业银行数字化转型状况调查
第四节 商业银行数字化转型中存在的问题
第五节 商业银行数字化转型的促进策略
第六节 案例分析：Z银行零售业务数字化转型
第九章 保险行业数字化转型
第一节 保险行业数字化转型背景
第二节 保险行业数字化转型的必要性
第三节 国内保险行业数字化转型的现状
第四节 保险行业数字化转型面临的挑战
第五节 保险行业数字化转型举措（相关建议）
第六节 案例分析：Z保险公司数字化转型
第十章 证券行业数字化转型
第一节 证券行业数字化转型背景
第二节 证券行业数字化转型的必要性
第三节 证券行业数字化转型状况调查
第四节 国内证券行业数字化转型的现状
第五节 证券行业数字化转型面临的挑战
第六节 证券行业数字化转型的促进策略
第七节 案例分析：H证券公司数字化转型
第十一章 G证券公司数字化转型
第一节 G证券公司简介
第二节 G证券公司数字化转型现状
第三节 G证券公司数字化转型举措（策略）
第十二章 N基金公司数字化转型
第一节 N基金公司简介
第二节 N基金公司数字化转型状况调查
第三节 N基金公司数字化转型现状
第四节 N基金公司数字化转型面临的挑战
第五节 N基金公司未来数字化转型保障
参考文献

财富管理行业早已群雄
并起、争战激烈，而伴随着
互联网金融、科技金融、线
上理财、智能投顾等概念出
现，规模庞大的中国财富管
理市场呈现“数字化”趋势。
随着数字化浪潮全面席卷，
财富管理数字化转型既不是
单纯的线上化，也不再仅仅
是现金管理，而是自上而下
的科技赋能和数字驱动。分
析财富管理数字化转型的前
沿理论和先进实践经验已成
为我国面临的紧迫课题。
本书通过系统梳理财富
管理数字化转型的前沿理论
和特征，归纳和总结财富管
理数字化转型的驱动因素、
面临挑战、转型路径、未来
发展趋势等方面的内容，借
鉴财富管理机构数字化转型
的先进经验，深入分析财富
管理数字化转型提升路径，
探讨财富管理数字化转型的
未来趋势。
本书旨在总结现有国内
财富管理数字化转型的研究
内容，借鉴先进财富管理机
构的转型经验，为对财富管
理数字化转型感兴趣的读者
提供参考，希望可以丰富国
内财富管理研究，推动金融
市场规范运营，为财富管理
从业人员提升认知提供参考
。本书的特色主要有以下几
方面：
（1）理论性与系统性。
本书比较全面系统地反映了
当前国内财富管理数字化转
型的现状、理论基础、驱动
因素、面临挑战、转型路径
以及未来发展趋势，研究现
状部分用Cite Space进行可
视化分析，从而识别国内财
富管理研究的新特点和新趋
向，提供了一种尽可能全面
的、新颖的透视和观察视角
。
（2）理论与实践相结合
。本书按照通行的理论分析
框架，介绍分析当前国内财
富管理数字化转型的现实问
题。通过典型案例分析，研
究借鉴财富管理机构的转型
经验，并从理论视角出发提
出改进建议，较好地满足了
财富管理数字化转型的现实
需要。
（3）体系结构完整、规
范。本书按照“动因、路径
与趋势”的脉络，系统财富
管理数字化转型：动因、路
径与趋势地介绍了银行业、
保险业、证券业等行业的数
字化转型现状、挑战以及对
策，整体结构完整、规范。
本书由王君玲负责全书
统稿工作，对逻辑结构、内
容规划、结构设计、体例规
范、行文风格等内容进行了
全面构思，以及在内容撰写
、提纲拟定、人员组织、书
稿修改等方面倾注了大量心
血，使本书得以如期顺利付
梓。其他参与人员主要有刘
婉诗与郭凯杰。第一章到第
八章主要由刘婉诗编写，第
九章到第十二章主要由郭凯
杰编写。
在本书编写过程中，参
阅和引用了其他研究学者的
有关著作和论文，以及大量
媒体报道和专家评论。本书
已在文后列出相关参考文献
，书中也尽可能对引用出处
做了标注，但仍可能有遗漏
，在此一并对相关作者表示
最诚挚的感谢。同时国内对
财富管理数字化转型的研究
还处于探索阶段，本书在编
写体例、研究范式、撰写方
法等方面属于初步尝试。对
于本书的不足之处，欢迎各
位专家同仁和广大读者不吝
赐教，提出修改意见和建议
，以推动我国财富管理数字
化转型研究的进程。
本书的出版得到山东工
商学院领导和各职能部门的
大力支持，本书是山东工商
学院2022年度特色研究项
目（共同富裕专项）“烟台
市促进共同富裕先进典型和
创新案例研究”的成果（编
号：2022TSXMO07）。此
外，感谢经济管理出版社老
师为本书的出版付出的艰辛
劳动，并提出了许多中肯建
议，使书稿增添了许多亮色
。本书在写作过程中吸收了
理论界专家学者的相关研究
成果，正是这些经典论著和
研究文献使书稿得以完善。
在此，我们向他们一并表示
由衷的感谢！
本书是山东工商学院财
富管理特色研究项目的成果
，感谢山东工商学院财富管
理特色发展办公室、发展规
划处的支持！本书是山东工
商学院2022年度财富管理
特色研究项目“烟台市促进
乡村振兴典型案例研究（编
号：2022YB15）”的成果。